Broker forex TMS Brokers to jedna z największych (obok XTB), a zarazem najstarszych firm brokerskich na naszym rynku. Sprawdzamy, co wchodzi w skład oferty brokera i jak założyć rachunek w TMS. Dowiedz sie także, dlaczego warto handlować akcjami z PL i USA u tego brokera i jakie opinie TMS Brokers zebrał wśród traderów.

TMS – opis brokera i podstawowe informacje

Początki marki TMS sięgają 1997 roku, kiedy to została powołana do życia spółka PMPE Treasury Management. Natomiast Dom Maklerski TMS Brokers S.A., pierwszy taki DM walutowy na Polskim rynku, działa od 2004. Od tamtego czasu, firma zdołała przetrwać ponad dwie dekady konkurencji na rodzimym rynku. TMS to broker regulowany przez rodzimy KNF (zezwolenia z dn. 26 kwietnia 2004 r. – KPWiG-4021-54-1/2004), działający w modelu STP (czyli w charakterze pośrednika), jak i Market Maker, gdzie sam zajmuje się dostarczaniem płynności i przyjmuje zlecenia od klientów.

Warto nadmienić, że chociaż powstał w Polsce, TMS Brokers od 2021 jest częścią grupy Oanda Global Corporation, która wykupiła w firmie 100% udziałów. Zagraniczny broker dał jednak TMS pewną autonomię, zezwalając na funkcjonowanie pod oryginalną marką i regulacje ze strony KNF-u. Dla niektórych fakt ten będzie dodatkową zaletą — Oanda to doświadczony i uznany broker, działający na światowych rynkach już od 1996 roku.

W ofercie znajdziemy ponad 3000 instrumentów finansowych z takich kategorii jak:

✔ CFD FOREX (pary walutowe – np. EUR/PLN, EUR/USD, NZD/JPY, USD/SEK);
✔ CFD Indeksy (np. DE30, US500, PL20);
✔ CFD Surowce, w tym metale szlachetne (m.in. platyna, kawa, cukier, złoto);
✔ Akcje (1700+, z Polski, USA);
✔ CFD Akcje (1300+ z 5 krajów – z Polski, USA, Niemiec, UK, Hiszpania);
✔ CFD ETFy (ASHR.ETF, XLE.ETF, HYG.ETF, XLY.ETF);
✔ CFD Kryptowaluty (13 par m.in. BTC/USD, ETH/USD, DOGE/USD, DOT/USD, BCH/USD).

W tym miejscu zrobimy komentarz do ostatniego punktu wymienionego powyżej, ponieważ jeśli jesteś zainteresowany faktycznym nabyciem kryptowalut, a nie tylko spekulacją ich wartości, to w TMS Brokers nie nabędziesz ich fizycznie. Zakupu bitcoina i altcoinów na własne potrzeby dokonuje się na tzw. giełdach kryptowalut. Na naszej stronie znajdziesz dedykowany ranking gdzie użytkownicy głosują na najlepszą giełdę online do zakupu kryptowalut.

TMS, podobnie jak inny polski broker XTB, umożliwia handel prawdziwymi akcjami zarówno na amerykańskiej giełdzie jak i krajowej GPW. Aby rozpocząć inwestowanie w akcje należy najpierw otworzyć bezpłatny rachunek TMS Connect, a następnie w Strefie Klienta dodać konto TMS Stocks. Rachunek akcyjny można prowadzić w takich walutach jak PLN, EUR, USD.

TMS Brokers na przestrzeni ostatnich lat został wyróżniony m.in. następującymi nagrodami:

? Broker CFD Roku 2021 (Invest Cuffs 2021);
? Broker Forex Roku 2019 (Invest Cuffs 2020);
? 3. miejsce – Ranking trafności poziomu inflacji w 2020 r. inwestycyjnych w Polsce (Parkiet i Rzeczpospolita 2020);
? Nominacja do nagrody za aplikację mobilną (Mobile Trends Awards 2019);
? 1. miejsce – Ranking trafności prognoz EUR/PLN 2019 (Bloomberg 2019);
? Nagroda za transparentność oferty (FX Cuffs 2018);
? 1. miejsce – Ranking platform inwestycyjnych w Polsce (Money.pl 2015).
? 1. miejsce – Ranking trafności prognoz walutowych 2015 (Bloomberg 2015).

81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy

Dział edukacji TMS Brokers

Sekcja edukacyjna w TMS Brokers dzieli się na kilka osobnych sekcji, takich jak działy:

• Surowce/Materiały
• Waluty
• Kryptowaluty
• Giełda
• Forex
• Inwestowanie
• Analiza techniczna
• Definicje

Każda z nich zawiera materiały szkoleniowe na dany temat, w formie artykułów. Przydałaby się tutaj lepsza organizacja treści, ponieważ tak duże rozproszenie informacji utrudnia i wydłuża proces ich przyswajania. Niemniej, z udostępnionych przez TMS materiałów, dowiemy się przykładowo: jak działa giełda, czym są akcje, indeksy oraz poznamy analizę techniczną i najważniejsze definicje przydatne w handlu.

Dodatkowo, pośród poszczególnych sekcji znajdziemy m.in. broszurkę tłumaczącą działanie indeksu DAX i wpływ, jaki mają na niego wskaźniki gospodarcze, miesięczne raporty z rynku Forex czy e-book “Giełda, Jakiej Nie Znasz”, tłumaczący różnice między kontraktami CFD i rynkiem Futures.

Dodatkową bazą treści jest kanał YouTube Domu Maklerskiego TMS, gdzie znajdziemy szkolenia Forex (np. Intensywny kurs inwestycyjny dla początkujących), materiały o analizie technicznej, wywiady z ekspertami, czy też Rynkowe Espresso (codzienne poranne webinary analityczne, dostępne dla zalogowanych klientów, m.in. w aplikacji mobilnej). Informacje te będą przydatne w szczególności dla początkujących.

Jednym z ekspertów TMS Brokers (oprócz Łukasza Zembika i Macieja Madeja) jest znany i ceniony analityk giełdowy i komentator wydarzeń gospodarczych Wojciech Białek.

Dział edukacji i możliwości podniesienia swojej wiedzy będzie wyglądał jeszcze lepiej, jeśli do kategorii “edukacja” wliczymy TMS NonStop, o którym parę słów poniżej.

Prócz tego broker co roku przygotowywuje prognozy i rekomendacje inwestycyjne, które są dostępne pod adresem: lp.tms.pl/lp,prognozy-inwestycyjne-2022/

TMS NonStop

Tworząc usługę NonStop, TMS wyraźnie starał się oddać w ręce użytkowników swego rodzaju centrum tradingu detalicznego. Znajdziemy tutaj kilka głównych zakładek:

• Na Żywo,
• Raporty,
• Rekomendacje,
• Audio & Video,
• Kalendarz.

Sekcja pierwsza “Na Żywo” to po prostu uaktualniana na bieżąco “ścianka”, z najświeższymi materiałami — bez względu na kategorię. Raporty zaś zapoznają nas z ważniejszymi wiadomościami ze świata finansów. Prawdziwą wartość szkoleniową, TMS pokazuje dopiero w sekcji Rekomendacje.

Trader ma szansę zapoznać się tam z opiniami pracujących dla brokera analityków, którzy swoje wnioski przedstawiają w klarowny sposób na wykresach. To świetna okazja dla początkujących, by na żywych przykładach, w procesie “odwróconej inżynierii” nauczyć się analizy technicznej od podstaw.

Dział Audio & Video to przede wszystkim webinary i komentarze branżowych ekspertów na temat bieżącej sytuacji na światowych giełdach.

Kalendarz z kolei jest po prostu kalendarzem ekonomicznym, jednak z istotną zaletą — określa priorytet poszczególnych wydarzeń, przez co spekulanci z łatwością rozpoznają te, które mogą mieć na cenę największy wpływ.

Rodzaje kont w TMS Brokers

Przy próbie założenia konta w TMS, już na wstępie jesteśmy zapewniani, że proces potrwa “maksymalnie 8 minut”. Wystarczy wypełnić formularz wymaganymi danymi, a na końcu przesłać odpowiednie dokumenty w celu weryfikacji tożsamości, lub samodzielnie wprowadzić widoczne na nich informacje.

Faktycznie, procedura zakładania konta przebiega bardzo szybko. Do wyboru mamy:

✔ Konto Maklerskie, czyli rachunek live: konto właściwe, zasilane prawdziwym depozytem;
✔ Rachunek DEMO: konto zasilane przez brokera wirtualnymi środkami (50 tys. zł), które możemy wykorzystać do testowania strategii inwestycyjnych, bez ponoszenia ryzyka. Dodatkowo otrzymujemy dostęp do raportów i analiz i supportu.

	Klient detaliczny
Lewar:	1:30 (1:2 w przypadku kryptowalut)
Waluty:	PLN, EUR, USD
Min. spread (para EUR/USD):	0.8 pips
Min. wolumen transakcji:	0.01 lota
Min. depozyt:	–
Prowizja:	Forex, Surowce, Indeksy: 0% za otwarcie i zamknięcie pozycji; Akcje (PL): 0,19%; Akcje (USA): 0% dla rachunkach w PLN/EUR, brak limitów obrotu miesięcznego; Akcje CFD (PL): 0,25%, brak minimalnej opłaty; Akcje CFD (Zagraniczne) i CFD na ETF: 0,06%; Kryptowaluty: Typowy spread ok. 0,4% ceny rynkowej.

Status klienta doświadczonego/profesjonalnego

Klienci, którzy nie czują się usatysfakcjonowani wielkością dźwigni finansowej w TMS, mogą starać się o uzyskanie statusu klienta detalicznego doświadczonego lub profesjonalnego. W obu przypadkach warunki są jednak na tyle restrykcyjne, że większość osób potraktuje je jako ciekawostkę. Opcja zostanie jednak doceniona przez wykwalifikowanych traderów dysponujących większym kapitałem.

Konto:	Doświadczony klient detaliczny	Klient profesjonalny
Lewar:	Maksymalnie 1:100	Maksymalnie 1:200 – na parze EUR/USD. 1:100 na pozostałych instrumentach
Wymagania:	– wymagany certyfikat doradcy inwestycyjnego/maklera – historia transakcji – wykształcenie kierunkowe – rok doświadczenia w pracy z kontraktami CFD w środowisku profesjonalnym	– wymagana działalność gospodarcza (wyłączając działalność jednoosobową) – spełnienie co najmniej dwóch wymagań kapitałowo-przychodowych (bilans min. 20 mln euro, kapitał własny min. 2 mln euro, przychody min. 40 mln euro)
Ochrona przed ujemnym saldem:	Tak	Tak (do 20 000 euro)

Warto też dodać, że TMS jako jeden z nielicznych światowych brokerów czy obecnych głównie w Polsce oferuje kontrakty CFD na Indeksy i Surowce bez naliczania swapów (instrumentem bazowym jest kontrakt futures).

Przeniesienie rachunków z Noble Securities

Opcjonalne jest także korzystanie z rachunku założonego w Domu Maklerskim Noble Securities. Instytucja zrezygnowała ze świadczenia usług na rynku wymiany walut Forex, a TMS Brokers, na mocy odpowiedniej umowy, przejęli konta klientów korzystających z tej oferty.

Kantor w TMS Brokers

TMS to jednak nie tylko spekulacja na instrumentach finansowych. Unikalną dla oferty brokera jest możliwość wymiany walut w kantorze. Firma chwali się “najlepszymi kursami w Polsce”, a usługa przeznaczona jest przede wszystkim dla przedsiębiorstw i fizycznych punktów handlu walutami, choć konto może założyć także i osoba fizyczna (konsument)

TMS dzieli typy rachunków na Kantor Komfort i Kantor Premium.

Założenie konta w kantorze, podobnie jak w przypadku rachunku maklerskiego, jest wyjątkowo szybkie – według zapewnień brokera, może to trwać tylko 4 minuty. Kolejnym plusem jest czas realizacji zleceń — TMS przekonuje, że wymiana walut może zająć nawet 15 minut.

Godziny pracy TMS Kantor

• Całodobowo – TMS przyjmuje zlecenie oczekujące i Transakcje 24/7
• 08:00 – 16:00 – Godziny tworzenia transakcji z odroczoną wpłatą dla D+0
• 08:15 – 16:00 Godziny realizacji zleceń oczekujących dla D+0
• 09:00 – 16:30 Godziny rozliczenia transakcji z odroczoną wpłatą
• 09:00 – 16:30 Godziny księgowania wpłat
• 09:00 – 16:30 Godziny księgowania wypłat
• 09:00 – 17:00 Godziny księgowania przelewów

TMS — prowizje i opłaty pobierane przez brokera

Obsługa Rachunku Maklerskiego będzie darmowa, jeśli zawrzemy minimum jedną transakcję rocznie. Natomiast jeśli na Rachunku Maklerskim nie otworzyliśmy w ostatnim roku żadnej pozycji, ani nie trzymaliśmy w portfelu istniejącej, broker także będzie upoważniony do pobrania stosownej opłaty. Ta wyniesie 9 PLN i zostanie naliczana co miesiąc, poczynając od pierwszego miesiąca po 365 dniach braku aktywności.

Prowizje od transakcji (osobno dla nabycia i zbycia) dla konta TMS Connect na platformie MT5 wynoszą:

? CFD na akcje zagraniczne: 0,06% (brak minimalnej opłaty);
? CFD na akcje z GPW: 0,25% (brak minimalnej opłaty);
? CFD na ETF-y: 0,06% (brak minimalnej opłaty);
? Brak prowizji za wykonanie transakcji na pozostałych instrumentach finansowych.

Dodatkowo warto dodać, że przy kontraktach opartych na Futures (Indeksy, surowce (oprócz złota, srebra, miedzi) nie jest doliczany SWAP, tym samym spread jest jedynym “kosztem” przy tych instrumentach.

Natomiast w przypadku inwestowania w akcje na giełdzie amerykańskiej lub GPW (TMS Stocks) prowizje wynoszą:

Więcej na temat opłat i prowizji można znaleźć na stronie: tms.pl/dokumenty.

Platformy inwestycyjne TMS Brokers

W przypadku TMS mamy d czynienia ze standardowym rozwiązaniem. TMS korzysta przede wszystkim z platformy przeglądarkowej Web Trader oraz sprawdzonej, piątej wersji MetaTradera. Chociaż na starszą MT4 powstało najwięcej narzędzi, wybór MT5 jest zrozumiały, ponieważ w przeciwieństwie do poprzedniczki — obsługuje ona handel na akcjach spółek. Warto tutaj nadmienić, że akcje w MT5 TMS dodał jako pierwszy broker, tym samym dla kogoś kto do tej pory miał styczność w głównej mierze z MetaTraderem to może być zaletą w obsłudze handlu na akcjach na tej platformie. Wracając do wyboru narzędzi, niestety istnieje pewne prawdopodobieństwo, że jeśli do tej pory działaliśmy na MT4 i mamy na nim swoje ulubione rozszerzenia, to nigdy nie zostało przekonwertowane na format obsługiwany przez MT5. Z czasem sytuacja staje się jednak coraz lepsza i spora część najważniejszych skryptów, powinna już otrzymać wersje na najnowszą wersję programu. Sama funkcjonalność platformy to zbiór narzędzi, które powinny zaspokoić każdego początkującego tradera. Doświadczeni spekulanci docenią wygodę i łatwość realizacji zleceń na MT5, jednak czy wybiorą tę platformę na podstawowe narzędzie analityczne? Trudno powiedzieć.

Względem płatnych platform dedykowanych kontraktom Futures, jak Sierra Chart czy Ninja Trader 8, Metatraderowi brak:

✅ Zaawansowanych narzędzi analizy przepływu zleceń, jak wykresy Footprint Chart,
✅ Wbudowanych funkcji profilu rynku i profilu wolumenu,
✅ Możliwości zmiany interwałów czasowych np. na wykresy świecowe oparte na wolumenie,

Meta Trader 5 jest dostępny zarówno na PC, Mac, Linux oraz w wersji mobilnej na iOS, Android i Huawei.

Aplikacja mobilna TMS na Android i iOS

Chociaż MetaTradera nie trzeba chyba nikomu przedstawiać, na wzmiankę zasługuje aplikacja mobilna od TMS. Już przy pierwszym kontakcie czuć, że pozytywne opinie na jej temat nie są ani trochę przesadzone.

: TMS Brokers: aplikacja mobilna

Dostęp do poszczególnych rynków jest bezproblemowy, a dodatkowo wszystko ułatwia fakt segregacji ich w osobnych kategoriach. W aplikacji stworzonej przez TMS odnajdzie się właściwie każdy i to jest jej największym plusem. Jeśli chodzi o oferowane funkcjonalności — tutaj też jest co najmniej nieźle. Co można znaleźć w apce?

✅ Wśród dostępnych wskaźników znajdziemy średnie kroczące, wstęgi Bollingera czy mierniki przyjętego wolumenu;
✅ Wykresy Tradingview;
✅ Zaawansowana wyszukiwarka spółek i wygodne filtrowanie po kapitalizacji, cenie, wolumenie obrotów, wskaźniku C/Z czy stopie dywidendy.
✅ Newsy z video, bezpośredni dostęp do webinarów
✅ Tematyczne playlisty – stale uaktualniane listy spółek z potencjałem, posortowane w kategorie tj. #StayHome, czy według spółek, w które inwestuje sam Warren Buffet.

Gdy zbierzemy wszystkie te atuty w systemie z przejrzystym, przyjemnym dla oka interfejsem, otrzymamy produkt, który powinien spełnić oczekiwania nawet wymagających klientów. Jeśli chodzi o aplikację przeznaczoną na Androida i iOS, TMS Brokers nie odstaje od konkurencji i zasługuje, by docenić jego solidność.

Historia spreadu w TMS brokers

Platforma TMS, jako jedyna w Polsce, dodatkowo pozwala użytkownikom na śledzenie zapisu spreadów na każdym z instrumentów znajdujących się w ofercie. Przy pierwszym kontakcie takie rozwiązanie może wydawać się niewiele znaczącą ciekawostką, jednak w praktyce jest użytecznym narzędziem. Przykład? Na poniższym wykresie spreadu dla instrumentu EUR/USD widać, że najbardziej niekorzystne dla traderów są godziny między 21:30, a 4:00.

Dzięki historii spreadu trader może określić jak rozrzut między cenami “kup” i “sprzedaj” kształtuje się w ciągu dnia a tym samym — wybrać odpowiednie dla siebie godziny handlu, w których transakcje będą obarczone mniejszymi kosztami.

TMS opinie – jak klienci oceniają brokera?

Ponad 20 lat na rynku to czas, w którym broker mógł wyrobić sobie zarówno pozytywne opinie i te negatywne od klientów. Za co chwalą sobie traderzy tego brokera? Wśród zalet, z pewnością wymienimy łatwe zarządzanie rachunkiem z poziomu smartfona, jednak w dzisiejszych czasach jest to branżowy standard, na którym trudno opierać ocenę firmy. Jako kolejny plus, możemy odebrać możliwość skorzystania z TMS NonStop i konsultacji pomysłów handlowych z pracownikami firmy, co teoretycznie może być przydatne początkującym.

? dostęp do TMS NonStop
? łatwe zarządzanie rachunkiem przez aplikację mobilną
? niskie prowizje za handel na akcjach giełdowych
? możliwość konsultowania swoich decyzji z dedykowanymi maklerami
? dostęp do historii spreadów
? szeroki wachlarz instrumentów finansowych,
? handel CFD na krypto 7 w dni tygodniu, z niskim spreadem
? bardzo szybki proces założenia Rachunku Maklerskiego (8 minut!)

Teraz przejdźmy do wad tej platformy. Użytkownicy mówią o niezłej ofercie TMS w porównaniu z lokalną konkurencją, jednak gdy zestawiają brokera z firmami powstałymi za granicą, kłopot stanowią wysokie spready i koszty zawierania transakcji przez tradera. Ale trzeba mieć też na uwadze, że w porównaniu z “zagranicą”, TMS nie daje swapów za przetrzymanie pozycji na Indeksach i Surowcach, z racji, tego, że opierają te instrumenty na kontraktach Futures.

? brak całodobowej obsługi klienta
? opłata za brak aktywności

Zamykając temat opinii o TMS, nie sposób nie wspomnieć o głośnej sprawie pozywania własnych klientów, w związku z nagłą zmianą systemu rozliczeń, która doprowadziła do ogromnych debetów na ich rachunkach (źródło).

Jak skontaktować się z TMS Brokers?

Broker umożliwia kontakt z obsługą klienta w języku polskim w postaci:

? Czat na żywo;
? Messenger;
? Whatsapp (+48 885 886 007);
? Telefon: +48 22 27 66 200, +48 22 27 66 201, +48 22 27 66 282, +48 602 348 048, +48 783 540 400;
? Adresu e-mail: [email protected], [email protected]

Godziny pracy obsługi klienta:

• poniedziałek – piątek: 9:00 – 18:00,
• telefoniczne dyżury maklerów do 20:00.

Adres brokera:

Dom Maklerski TMS Brokers S.A., Skylight Ul. Złota 59 00-120 Warszawa

Dostępne możliwości wpłaty i wypłaty

Aby wpłacić środki na swój rachunek u brokera można skorzystać z następujących możliwości:

✅ Przelew bankowy – brak prowizji; dostępne waluty PLN, EUR, USD; wpłaty bez ograniczeń
✅ Przelew mBank – brak prowizji; przelew natychmiastowy do godziny 20.00; wpłaty bez ograniczeń
✅ Przelew dotpay – brak prowizji, prócz mBank i Płacę z Orange (2% prowizji); dla usługi TMS Stocks zgodnie z tabelą opłat (link),
✅ Przelew BLUE MEDIA – 2% prowizji; w tym i BLIK; dla usługi TMS Stocks zgodnie z tabelą opłat (link);
✅ Karty płatnicze – brak prowizji, prócz usługi TMS Markets (1,3% prowizji); limit wpłaty 60 tys; dla usługi TMS Stocks zgodnie z tabelą opłat (link).

Wszystkie wypłaty z rachunku są bezpłatne z wyjątkiem drugiej i kolejnej wypłaty poniżej 200 PLN w danym miesiącu kalendarzowym. Wypłaty są realizowane na bieżąco w dni robocze. Czas transferu wynosi maksymalnie do 1 dnia roboczego.

81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy

Najważniejsze informacje o TMS Brokers

Witryna: www.tms.pl

Siedziba: Polska

Rok założenia: 1997

Rodzaj brokera: MM, STP

Regulacje: KNF

Min. depozyt: brak

Max. depozyt: brak

Hedging: Tak

Scalping: Tak

Stop loss: Tak

Support PL: Tak

Live Chat: Tak (pl)

Obsługa klienta: 8:00 – 17:00 (pn-pt)

Uwaga: Kontrakty na różnicę są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty na różnicę, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

4.2/5 – (4 votes)

Udostępnij

Tweetuj