🏆 Brokerzy Forex - ranking

TOP 3 – Najlepsze Platformy Inwestycyjne – luty 2024

1 miejsce

XTB

Sprawdź brokera

Przeczytaj opinie

  • Polecany polski Broker i Dom Maklerski
  • Forex, CFD, Akcje, Indeksy, ETF-y
2 miejsce

Plus500

Sprawdź brokera

Przeczytaj opinie

  • Światowa platforma transakcyjna
  • CFD na Forex, Akcje, Indeksy i Opcje
3 miejsce

eToro

Sprawdź brokera

Przeczytaj opinie

  • Platforma inwestycji społecznościowych
  • Forex, CFD, Akcje

Jak wybrać brokera?

Model działania, bezpieczeństwo, koszty transakcyjne, jakość obsługi klienta czy ilość ilość instrumentów finansowych w ofercie – wybór najlepszego brokera nie jest prosty. Chcemy Ci w tym pomóc, dlatego stworzyliśmy ranking brokerów forex, dzięki któremu możesz w prosty sposób porównać ofertę kilku instytucji.

Co ważne, ranking jest współtworzony przez traderów, którzy oddają swoje głosy, co oznacza, że rekomendacje płyną od samych inwestorów. Zajrzyj do niego koniecznie, zanim podejmiesz decyzję, jakie brokera forex wybrać.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Od 74% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

Inwestycje w instrumenty rynku OTC, w tym kontrakty na różnice kursowe (CFD), ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

🏆

Ranking brokerów forex i CFD

Porównanie najlepszych platform forex 2024


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
0 zł
Regulacje
KNF FCA CySEC IFSC
 
Broker notyfikowany przez KNF

79% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD.


Cechy oferty
  • 2000+ instrumentów
  • Stop loss & Take profit
  • Trailing stop loss
  • Hedging
  • Autorska platforma
  • Wygodna aplikacja mobilna
W ofercie
  • CFD forex
  • CFD Akcje
  • Akcje
  • CFD ETFy
  • CFD Indeksy
  • CFD Surowce
Mocne strony brokera
  • Broker ze społeczością Traderów (CopyTrader)
  • Notyfikowany przez KNF
  • Zarabiaj do 5,3% w skali roku (odsetki od salda)
  • CopyPortfolio & Portfele Inwestycyjne eToro
  • Klub eToro
  • Bezpłatny rachunek inwestycyjny

2
/

Broker Plus500


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 EUR/USD
Regulacje
FCA CySEC ASIC
 
Broker notyfikowany przez KNF

82% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.


Cechy oferty
  • 2000+ instrumentów
  • Stop loss
  • Wąski spread
  • Dźwignia do 1:30
  • Przewodnik przedsiębiorcy
  • Autorska platforma Plus500
  • Intuicyjna aplikacja na mobile
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Towary
  • CFD Indeksy giełdowe
  • CFD Akcje
  • CFD Kryptowaluty
  • CFD Opcje
  • CFD ETF-y
Mocne strony brokera
  • Obsługa polskich klientów w języku polskim
  • Notyfikowany przez KNF
  • 200 tys.+ aktywnych klientów z całego świata
  • Notowany na Londyńskiej giełdzie (LSE: PLUS)
  • Narzędzia do zarządzania ryzykiem
  • Obsługa online 24/7
  • Alerty cenowe (SMS, E-mail, Push)
  • Sponsor Legii Warszawa

3
/

Broker eTORO


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 USD
Regulacje
FCA CySEC ASIC
 
Broker notyfikowany przez KNF

Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 74% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.


Cechy oferty
  • 2000+ instrumentów
  • Stop loss & Take profit
  • Trailing stop loss
  • Hedging
  • Autorska platforma
  • Wygodna aplikacja mobilna
W ofercie
  • CFD forex
  • CFD Akcje
  • Akcje
  • CFD ETFy
  • CFD Indeksy
  • CFD Surowce
Mocne strony brokera
  • Broker ze społeczością Traderów (CopyTrader)
  • Notyfikowany przez KNF
  • Zarabiaj do 5,3% w skali roku (odsetki od salda)
  • CopyPortfolio & Portfele Inwestycyjne eToro
  • Klub eToro
  • Bezpłatny rachunek inwestycyjny

4
/

Broker TMS Brokers


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
0 zł
Regulacje
KNF
 
Broker notyfikowany przez KNF

81% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami na różnicę u niniejszego dostawcy


Cechy oferty
  • 2000+ instrumentów
  • Handel akcjami z PL i USA
  • Stop loss
  • Hedging
  • Scalping
  • MT 5 & Solidna aplikacja TMS
  • Brak swapów za przetrzymanie pozycji na Indeksach i Surowcach
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Akcje
  • Akcje
  • CFD ETF-y
  • CFD Indeksy
  • CFD Surowce
  • CFD Kryptowaluty
Mocne strony brokera
  • Na rynku od 1997 roku
  • Broker Forex Roku 2019 (Invest Cuffs 2020)
  • Rynkowe Espresso
  • Regulowany przez KNF
  • Kantor TMS
  • Historia spreadu
  • Dostęp do TMS NonStop


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
5 USD
Regulacje
KNF
 
Broker notyfikowany przez KNF

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 72,89% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Prosimy o zapoznanie się z naszym Ujawnieniem ryzyka.


Cechy oferty
  • 1000+ instrumentów finansowych
  • Stop loss
  • Hedging
  • Scalping
  • Darmowe szkolenia
  • MT4, MT5, XM Webtrader
  • Zaawansowana aplikacja mobilna
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Surowce
  • CFD Indeksy giełdowe
  • CFD Akcje
  • CFD Metale szlachetne
  • CFD Energia
Mocne strony brokera
  • Obsługa polskich klientów w j. polskim
  • Notyfikowany przez KNF
  • Najlepsze doświadczenie transakcyjne (UF 2021)
  • Najlepszy dostawca usług FX (COLWMA 2021)
  • Najlepsza globalna obsługa klienta (GBA 2020)
  • 1 mln+ klientów z całego świata
  • Osobisty Opiekun Klienta
  • Codzienny dostęp do sygnałów Forex

6
/

Broker easyMarkets


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 USD
Regulacje
CySEC
 
Broker notyfikowany przez KNF

73% kont inwestorów indywidualnych u tego operatora wykazuje straty przy inwestycjach w kontrakty CFD.


Cechy oferty
  • 200+ instrumentów finansowych
  • Stop loss
  • Hedging
  • Scalping
  • DealCancellation
  • Ochrona przed ujemnym bilansem
  • Kontrakty forward
  • Opcje waniliowe
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Surowce
  • CFD Indeksy giełdowe
  • CFD Akcje
  • CFD Metale szlachetne
  • CFD Kryptowaluty
Mocne strony brokera
  • Na rynku od 2001 roku
  • Obsługa polskich klientów w j. polskim
  • Notyfikowany przez KNF
  • Best Forex Broker 2019 (The Forex Expo – Dubai)
  • Best APAC Region Broker 2018
  • Most Innovative Broker 2018
  • Market Explorer – Przegląd rynków live
  • Stałe spready

7
/

Broker Purple Trading


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 USD
Regulacje
CySEC
 
Broker notyfikowany przez KNF

76,20 % rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Należy rozważyć, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.


Cechy oferty
  • Stop loss
  • Hedging
  • Scalping
  • Brak rekwotowań
  • Wąskie spready
  • 90+ instrumentów
  • cTrader lub MT4 do wyboru
  • Wygodna aplikacja mobilna
W ofercie
  • CFD forex
  • CFD Indeksy
  • Akcje włoskie
  • CFD ETFy
  • CFD Kryptowaluty
Mocne strony brokera
  • Inwestowanie w strategie MiniFX
  • Notyfikowany przez KNF
  • Pozytywny poślizg
  • Wskaźniki Purple
  • Purple Trading Club
  • Program lojalnościowy
  • Obsługa klienta 24/5 (PL)

8
/

Broker AVA Trade


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 EUR
Regulacje
CySEC ASIC FCA B.V.I. FSC CBI FRSA ISA FFSA FFAJ
 
Broker notyfikowany przez KNF

71% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy


Cechy oferty
  • 1250+ instrumentów
  • Stop loss
  • Scalping
  • Ultraniskie spready
  • Hedging
  • MT4, MT5, WebTrader
  • Innowacyjna aplikacja mobilna AvaTradeGO
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Towary
  • CFD Akcje
  • CFD Opcje walutowe
  • CFD Indeksy
  • CFD ETFy
  • CFD Kryptowaluty
  • CFD Obligacje
Mocne strony brokera
  • Na rynku od 2006 roku
  • Notyfikowany przez KNF
  • AvaOptions
  • DupliTrade, ZuluTrade
  • Expert Advisors
  • Zezwolenia regulacyjne w 7 jurysdykcjach
  • AvaSocial
  • Obsługa klienta 24/5 (PL)

9
/

Broker Admiral Markets


Rodzaj brokera
Min. kwota depozytu
100 EUR
Regulacje
CySEC FSA FCA AFSL
 
Broker notyfikowany przez KNF

84% kont inwestorów indywidualnych u tego operatora wykazuje straty przy inwestycjach w kontrakty CFD.


Cechy oferty
  • 8000+ instrumentów
  • Stop loss
  • Ultraszybka egzekucja zleceń
  • Niskie spready
  • Hedging
  • MT 4 lub MT 5 + Supreme Edition
  • Wszechstronna aplikacja mobilna
W ofercie
  • CFD Forex
  • CFD Akcje
  • CFD ETFy
  • CFD Kryptowaluty
  • CFD Obligacje
  • CFD Indeksy
  • CFD Surowce
Mocne strony brokera
  • Kurs Super Trader
  • Notyfikowany przez KNF
  • Portfel Admirals
  • Dostęp do StereoTrader
  • Analizy Premium
  • Dostęp do darmowego VPS
  • Program lojalnościowy Pro.Cashback
  • Obsługa klienta 24/5

Inwestowanie na rynku walutowym jest coraz popularniejsze, również w Polsce. Rosnąca liczba platform dała nam większe spektrum możliwości lecz jednocześnie utrudniła wybranie tej jednej, najlepszej. Jak wybrać taką stronę, która spełni nasze wymagania? Nasz ranking najlepszych brokerów, od lat pomaga początkującym traderom wybrać dobrego brokera na start. Jesteś doświadczonym traderem? Oddaj swój głos na najlepszą platformę, pomóż innym wybrać brokera na początek. Również dzięki waszym głosom, wspólnie wybraliśmy najlepsze platformy Forex i pomogliśmy setkom początkującym spekulantom wybrać najlepszego dla siebie brokera FX. Jeśli jednak od spekulacji walutami bliższe są ci zakłady sportowe i szukasz najlepszego legalnego bukmachera zajrzyj na zaprzyjaźniony ranking bukmacherów który pomoże ci w wyborze bukmachera online.

Wybierając własnego pośrednika, sprawdź jakiego typu jest to broker, sprawdź posiadane licencje, zwróć uwagę na jego popularność oraz czas istnienia na rynku. Polecane firmy, to sprawdzone firmy. Kluczową sprawą jest stabilna i użyteczna platforma transakcyjna. Profesjonalne firmy CFD są pod ciągłym nadzorem organizacji finansowych takich jak KNF w Polsce, FCA w Wielkiej Brytanii czy CySEC na Cyprze.

Zobacz, jak prezentują się najlepsi brokerzy forex wybrani przez klientów oraz naszą redakcję.

Przed założeniem konta na wybranej platformie, zweryfikuj go w krajowych instytucjach finansowych, przeczytaj umowę/regulamin, sprawdź opłaty transakcyjne. Przede wszystkim nie ufaj brokerom których widzisz pierwszy raz na oczy. Sprawdź czy inni również inwestowali poprzez tą firmę i czy są zadowoleni. Bądź czujny, w końcu wpłacasz tam swój kapitał. Miej świadomość jakie ryzyko niesie spekulacja na Forexie i kontraktach CFD. Twój kapitał jest zagrożony więc zadbaj o odpowiednie przygotowanie. Zanim zdecydujesz się, który broker będzie odpowiedni, zawsze masz możliwość przetestowania wybranych platform zakładając u nich darmowe konto demo. Da Ci ono możliwość sprawdzenia oprogramowania, narzędzi oraz wypracowania własnego stylu inwestowania bez ryzyka utraty pieniędzy. Pamiętaj, iż dobry broker to ten, który spełni Twoje, indywidualne potrzeby. Jeśli ważna jest dla Ciebie np. możliwość płacenia kartą kredytową, sprawdź który broker przyjmuje taką płatność.

Przed rozpoczęciem inwestycji, polecamy zapoznać się z treściami na stronie polskiej Komisji Nadzoru Finansowego – FAQ.

najlepszy broker forex

Jak wybrać najlepszego brokera Forex i CFD?

Wybór odpowiedniego maklera jest bardzo istotny, szczególnie jeśli jesteś dopiero na początku inwestorskiej drogi. To właśnie wtedy wysokie koszty transakcji, brak odpowiedniej edukacji, czy też po prostu nieuczciwy broker mogą całkowicie zrazić Cię do inwestowania. Jeśli zastanawiasz się więc, który broker jest najlepszy, to jesteś w dobrym miejscu. Sprawdź, jak działają brokerzy i na co zwrócić uwagę przy wyborze, żeby podjęta przez Ciebie decyzja, była w pełni świadoma.

Zanim przejdziemy do wyboru najlepszego brokera, warto poznać modele ich działania. Każdy z nich ma swoje plusy i minusy, a decyzja o wyborze konkretnego typu musi zostać podjęta w oparciu o własne preferencje. Jakie rodzaje brokerów wyróżniamy?

Broker to instytucja działająca na przykład na rynkach finansowych, która w imieniu klienta dokonuje transakcji zakupu oraz sprzedaży wybranego instrumentu. Pełni on więc funkcję pośrednika między klientem, a np. Giełdą Papierów Wartościowych, gdzie dokonuje zakupu i sprzedaży akcji. Ich działania nie ograniczają się jedynie do giełdy – wyróżnić można też brokerów ubezpieczeniowych. W kontekście samego inwestowania, dużą popularnością cieszą się brokerzy Forex i CFD.

Kto to jest trader Forex? Jest to osoba, która handluje na rynku walutowym. Może nim zostać każdy niezależnie od wieku (choć trzeba być pełnoletnim) czy wykształcenia, ale trzeba mieć na uwadze też, że nie każdy się do tego nadaje. Traderem można być zarówno na poziomie “prywatnym” (otwierając osobiste konto u jednego z brokerów) jak i na poziomie zawodowym.

Forex (Foreign Exchange) to międzynarodowy rynek walutowy, który w odróżnieniu od klasycznej giełdy, nie posiada stacjonarnej siedziby. Można na nim zarówno kupić, jak i sprzedać wybraną walutę. Co najważniejsze, wszystkie transakcje realizowane są bezpośrednio pomiędzy kupującymi i sprzedającymi, a ich finalizacja odbywa się przez internet – 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. Średni dzienny obrót na rynku forex wyniósł w 2019 roku ponad 6,5 biliona dolarów. Na naszym blogu finansowym znajdziesz dużo przydatnych informacji o Foreksie.

Brokerzy Forex oferują inwestorom kontrakty CFD m.in. na kursy walutowe.

CFD (ang. Contract for Difference) to tzw. kontrakty na różnicę. Są to umowy umożliwiające klientom handel na zmianie cen instrumentów bazowych takich jak akcje, indeksy, surowce, towary, ETFy, kryptowaluty oraz najbardziej popularne – waluty (czyli forex). Charakterystyczne dla kontraktów jest to, że traderzy mogą spekulować zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen. Co istotne, klienci handlujący na CFD, nie posiadają fizycznie instrumentów bazowych. Czyli traderzy nie muszą ponosić kosztów związanych z fizycznym posiadaniem aktywów takich jak opłaty skarbowe i opłaty za zarządzanie rachunkiem ale również nie posiadają prawa do danych produktów. Klienci mogą jedynie spekulować cenami na rynkach, i w tym upatrują swoje szanse na potencjalne zyski lub straty z inwestycji. Choć cena CFD zazwyczaj odzwierciedla cenę instrumentu bazowego, nie jest to zawsze regułą.

Rodzaje brokerów forex – który typ brokera wybrać?

To najczęściej występujący typ działalności. To model, w którym dana instytucja występuje w roli animatora, tworzącego własny rynek. Market Maker samodzielnie ustala kursy danych walut w oparciu o kursy międzybankowe. Oznacza to, że dla Ciebie jako kupującego, broker jest drugą stroną transakcji. Może spowodować to konflikt interesów, ponieważ Twój zysk, jest stratą dla niego, i odwrotnie.

Zalety i wady brokera MM

👍 Zalety👎 Wady
duża płynnośćspread większy niż w warunkach rynkowych
możliwość realizacji każdej transakcjimożliwe większe koszty transakcji
dostępne mikro-lotywystępuje rekwotowanie
brak kosztów związanych z otwarcie i zamknięciem pozycjikonflikt interesów między inwestorem a brokerem
stała prowizja za otwarcie i zamknięcie pozycji
wymagany niewielki depozyt lub brak minimalnej wpłaty

ECN to model, w którym broker pełni rolę pośrednika, a nie, jak w przypadku MM, jest stroną transakcji. Każde zlecenie inwestora przekazywane jest do specjalnej sieci (Electronic Communication Network), gdzie odbywa się rozliczenie transakcji. Co najważniejsze, wszystkie zlecenia widoczne są w specjalnym arkuszu, a samo kupno lub sprzedaż odbywają się po najlepszym kursie.

Zalety i wady brokera ECN

👍 Zalety👎 Wady
mniejszy spready niż w modelu MM

wymagany większy depozyt początkowy
mniejszy konflikt interesów między inwestorem a brokeremnaliczana jest prowizja od każdego zlecenia
brak rekwotowaniadłuższy czas realizacji transakcji - możliwe poślizgi cenowe

W tym modelu działania, broker kieruje zlecenie inwestora bezpośrednio do banku lub innej instytucji finansowej. W rzeczywistości, oznacza to, że serwis brokerski jest jedynie pośrednikiem, a nie uczestnikiem transakcji. Sam klient otrzymuje dostęp do rzeczywistej ceny rynkowej. Platformy działające w modelu STP zarabiają na spreadzie lub nakładają własną marże na oferowane przez banki kursy.

Zalety i wady brokera STP

👍 Zalety👎 Wady
niskie koszty transakcyjne - mniejszy spreadpośrednik często korzystający z oferty brokerów MM
niewielkie wymagania dotyczące kapitału początkowegoprowizja za zlecenia
brak konfliktu interesów
szybkość realizacji transakcji

Infografika – interesujące fakty o największym rynku na świecie

Forex, czyli globalny rynek wymiany walut jest jednym z najprężniej rozwijających się rynków inwestycyjnych. Rynek walutowy to świat pełen ciekawostek. Sprawdź infografikę, którą przygotowaliśmy dla naszych czytelników. Tutaj możesz dowiedzieć się więcej o rynku walutowym.

popularne giełdy kryptowalut

Co to kryptowaluta?

Temat Bitcoina i innych kryptowalut (tzw. altcoinów) jest od paru lat niezmiennie gorący. Jedni go wychwalają i widzą w nim wielką rewolucję finansową a inni jedynie przekręt, służący naciąganiu ludzi na “intratne” inwestycje.

Nie sposób ocenić jaką rolę będą miały kryptowaluty za parę kolejnych, lub parędziesiąt lat. Technologia blockchain i bitcoina wciąż rośnie, wciąż się zmienia i ewaluuje. Za tą niewiadomą, kryje się nadzieja, gdyż jesteśmy pokoleniem które jako pierwsze stworzyło elektroniczny pieniądz i mnóstwo osób upatruje w tym szansę na długoterminową (lub też krótkoterminową) inwestycję. Jeśli widzisz przyszłość w kryptowalutach i chcesz nabyć dla siebie BTC, Ethereum, Litecoina lub inną popularną elektroniczna walutę, zobacz polskie giełdy kryptowalut które znalazły się w naszym rankingu. A może szukasz rynków forex z dużą zmiennością dzienną? Sprawdź ranking najlepszych brokerów, u których można handlować bitcoinem i wieloma innymi kryptowalutami.

Gdzie można kupić kryptowaluty takie jak bitcoin?

Transakcji zakupu kryptowalut, dokonuje się na giełdach kryptowalut. Stron, na których można dokonać zakupu krypto, jest wiele. Część z nich upada i znika z dnia na dzień. Dlatego tak ważny jest świadomy, przemyślany wybór sprawdzonej i bezpiecznej giełdy krypto. Która z nich będzie najlepsza? Która pobiera najmniejsze opłaty? W której z nich znajdziemy największy wybór walut? Która z nich jest najlepiej zabezpieczona? Czy polskie giełdy kryptowalut są bezpieczniejsze od tych zagranicznych? Próbujemy znaleźć odpowiedzi na te pytania wspólnie z naszymi użytkownikami. Po to stworzyliśmy otwarty ranking najlepszych giełdy kryptowalut.

broker dla początkującego

8 ważnych kwestii dla początkującego tradera

O tym musisz wiedzieć, rejestrując się u brokera FX i CFD

Rynek brokerów Forex jest bardzo konkurencyjny. Wybór odpowiedniego pośrednika nie jest prosty, dlatego chcemy pomóc Ci w podjęciu decyzji. Poniżej kilka rzeczy, na które należy zwrócić uwagę przy wyborze odpowiedniego brokera.

Wysoki poziom bezpieczeństwa to bez wątpienia najważniejsza cecha dobrego brokera. Nikt nie chce w końcu powierzać swoich oszczędności instytucji, która nie gwarantuje, że nic im nie grozi. Na szczęście stosunkowo łatwo jest zweryfikować, czy firma oferuje bezpieczne usługi – potwierdzeniem tego są posiadane przez niego licencje.

Na świecie działają liczne agencje regulacyjne, których zadaniem kontrola nad prawidłowym funkcjonowaniem i rozwojem rynków finansowych. Dla poszczególnych krajów wygląda to następująco:

  • Wielka Brytania: FCA (Financial Conduct Authority),
  • Niemcy: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin),
  • Australia: Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
  • Cypr: CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • Stany Zjednoczone: National Futures Association (NFA), Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
  • Francja: Autorité des Marchés Financiers (AMF)

Natomiast najważniejszym takim organem w Polsce jest Komisja Nadzoru Finansowego (w skrócie KNF). Jednym z jej podstawowych celów jest zapobieganie wszelkim nieprawidłowościom, co ma docelowo chronić uczestników rynków, w tym inwestorów.

W przypadku jakichkolwiek problemów w dochodzeniu swoich praw, pomaga organ nadzorujący brokera. Jeśli doszłoby do dochodzenia swoich praw w sądzie, rozprawa może odbywać się w kraju, gdzie broker ma siedzibę i na terenie którego jest nadzorowany. Warto zatem mieć to wcześniej przemyślanie i rozważyć wszystkie “za” i “przeciw”.

Komisja Nadzoru Finansowego

To, na co obowiązkowo musisz zwrócić uwagę to dwa słowa klucze: nadzorowany (inaczej regulowany) i zarejestrowany (inaczej notyfikowany). Jeśli chcesz być objętym gwarancjami w Polsce, broker musi być nadzorowany (regulowany) przez KNF.

W przypadku nadzoru KNF należy więc rozróżnić dwa poziomy kontroli:

  1. Broker notyfikowany w KNF to taki, który ma możliwość proponowania usług polskim klientom, natomiast taki broker działa na podstawie regulacji z kraju rejestracji, gdzie w razie konfliktu z klientem będzie toczył się spór sądowy.
  2. Broker regulowany przez KNF to broker, który musi podporządkować swoje działanie wszystkim polskim przepisom, gwarantujący klientom odpowiednią obsługę i dochodzenie swoich praw przed polskim sądem. W razie problemów z wypłacalnością, masz gwarancję ochrony kapitału przez system rekompensaty Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych. Jak to wygląda w praktyce? Jesteś chroniony w stu procentach do kwoty 3000 euro oraz w dziewięćdziesięciu procentach do kwoty 22 000 euro.

W przypadku polskich inwestorów, większe bezpieczeństwo gwarantuje broker regulowany przez KNF. Przede wszystkim dlatego, że musi się on w pełni podporządkować polskim przepisom. Dodatkowo w przypadku ewentualnego konfliktu z brokerem, sprawa rozstrzygana jest sąd w Polsce, a nie za granicą – skraca czas, a także zmniejsza koszty samej operacji.

Czy broker jest regulowany bądź notyfikowany przez KNF, możesz sprawdzić na stronie knf.gov.pl

Inne regulacje

Brokerzy promujący się w Polsce, najczęściej regulowani są przez cypryjską komisję nadzoru finansowego CySEC i mają siedziby na Cyprze. Takie podmioty działają w naszym kraju na podstawie notyfikowanej (zarejestrowanej) działalności w KNF, co nie oznacza, że KNF w jakikolwiek sposób nadzoruje działalność danego podmiotu. W tym wypadku nie obowiązuje żaden system rekompensat ze strony polskiego nadzorcy. Z pewnością trafisz również na reklamy pośredników, którzy nie dość, że nie posiadają oddziału w Polsce, to nawet nie są przez KNF notyfikowane. Takie firmy nie widnieją na żadnej z powyższych list. Trzymaj się od nich z daleka!

Z punktu widzenia Twojego bezpieczeństwa, jeśli zależy Ci na wyborze brokera zagranicznego, lepiej wybrać takiego, który jest nadzorowany (regulowany) przez brytyjski Financial Conduct Authority. FCA jest najbardziej znanym urzędem regulującym działanie podmiotów finansowych w Europie. Dodatkowo, nakłada na brokerów bardziej rygorystyczne normy niż CySEC. Środki klientów muszą być oddzielone od środków firmy na osobnych kontach bankowych, żeby mieć pewność, że nie zostaną w żaden sposób użyte bez ich wiedzy. Natomiast w przypadku bankructwa, środki każdego klienta są zabezpieczone do wysokości 50 000 funtów.

Platforma handlowa brokera to miejsce, w którym odbywają się wszystkie transakcje. Należy więc sprawdzić, czy oferowana ta przez pośrednika spełnia Twoje oczekiwania. Te oczywiście mogą być różne, ale jest kilka uniwersalnych czynników, które należy zawsze sprawdzić. Są to:

  • intuicyjny interfejs platformy,
  • czytelność wykresów,
  • narzędzia do analizy,
  • narzędzia do tworzenia wykresów,
  • mobilna wersja platformy,
  • łatwość zarządzania portfelem.

Każdą funkcjonalność dobrze jest sprawdzić w praktyce. Pomóc w tym może darmowa wersja konta inwestycyjnego (konto demo). Jeśli wybrany przez Ciebie broker oferuje taką możliwość, to warto z niej skorzystać.

Jakie są najpopularniejsze platformy do handlowania?

  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • cTrader
  • ProTrader
  • JForex.

Prócz tego niektórzy brokerzy forex stosują własne, autorskie narzędzia jak np. xStation (XTB), easyTrade (easyMarkets).

Każda transakcja na rynku walutowym wiąże się z koniecznością poniesienia kosztów związanych z prowizją lub spreadem walutowym. Warto więc poświęcić chwilę na sprawdzenie tabeli opłat, tak by znaleźć brokera, który oferuje najkorzystniejsze stawki. Uwagę należy zwrócić również na koszty związane z prowadzeniem rachunku inwestycyjnego i realizacją przelewów.

Przy porównywaniu kosztów należy zachować pewną ostrożność. Dobry serwis forex powinien oferować nie tylko niskie stawki, ale przede wszystkim wysokiej jakości usługi. Kluczem jest znalezienie odpowiedniego balansu pomiędzy tymi dwoma kwestiami.

Sytuacja na rynkach finansowych zmienia się bardzo dynamicznie, dlatego dobrze jest mieć wszystko w jednym miejscu. Wysokiej jakości broker powinien mieć więc zróżnicowaną i szeroką ofertę instrumentów – od dostępu do rynku Forex, aż po inwestycje w złoto i surowce.

Jeśli interesuje Cię inwestowanie tylko na konkretnym segmencie, na przykład rynku Forex, to warto poszukać platformy, która posiada szeroką ofertę dla par walutowych. Powinna ona obejmować nie tylko najpopularniejsze pary jak EUR/USD, EUR/JPY czy GBP/USD, ale również kontrakty CFD i możliwość samodzielnego dobierania par walut.

Na tym czynniku swoją uwagę powinni skupić przede wszystkim początkujący inwestorzy. Jeśli również należysz do tej grupy i dopiero rozpoczynasz swoją przygodę ze światem inwestowania, to zapewne szukasz miejsca, w którym możesz zdobyć niezbędną wiedzę. Warto wówczas wybrać brokera, który oprócz możliwości inwestowania, oferuje również platformę edukacyjną.

Dobrze jeśli broker oprócz standardowej bazy wiedzy, z której dowiesz się co to jest spread, czy też czym są kontrakty CFD, oferuje także szkolenia dla inwestorów oraz analizy rynkowe. Zwróć więc uwagę, czy podmiot wypuszcza regularnie newsy i komentarze – mogą one znacznie ułatwić Ci podejmowanie decyzji.

W przypadku inwestowania na rynkach Forex i CFD, kupujący nabywa waluty w tzw. lotach. Standardowa wartość 1 lotu to 100 000 jednostek waluty bazowej. W praktyce oznacza to, że jeśli nabędziesz 1 lot EUR/USD to do Twojego portfela trafi równowartość 100 000 USD. Zakup takiego wolumenu wiąże się ze sporym wydatkiem, który nie każdy inwestor jest w stanie pokryć.

Jeśli stawiasz pierwsze kroki na rynku forex i planujesz inwestować dużo mniejsze sumy, na przykład 10 000 PLN, to niezbędny jest wybór brokera, który oferuje możliwość realizacji mniejszych transakcji. Może to być na przykład 0,01 lota, czyli równowartość 1 000 jednostek waluty bazowej.

W Polsce ustawowo maksymalna wartość lewaru (dźwigni finansowej) została ograniczona z góry i wynosi maksymalnie 1:30 (w przypadku najpopularniejszych par walutowych). KNF zdecydował się na wprowadzenie takiego limitu, żeby chronić inwestorów przed nadmiernym ryzykiem. W niektórych krajach przedsiębiorstwa z rynku walutowego, oferują rachunki z dźwignią 1:500. Jest to poziom, który jest może wyrządzić bardzo szybkie straty na rachunku przy błędnych decyzjach inwestycyjnych, stąd u nas jest to niedostępne. Standardem wśród brokerów jest także zmniejszanie dźwigni wraz ze wzrostem wielkości rachunku. Zobacz, jak wyglądają te ograniczenia u różnych dostawców. Warto na to zwrócić uwagę szczególnie wtedy, kiedy chcesz zainwestować kwoty powyżej 20 000 dolarów. Dla części brokerów jest to wielkość rachunku, która determinuje zmianę dźwigni.

Nie ma brokera idealnego, dlatego musisz mieć świadomość, że mogą pojawić się pewne problem. Mogą one dotyczyć zarówno wątpliwości związanych z rozliczeniami, problemami technicznymi, czy też kwestii samych transakcji. Tutaj bardzo ważna będzie jakość i szybkość obsługi klienta oferowanej przez brokera.

Zanim więc zdecydujesz się na konkretnego brokera Forex, sprawdź jego poziom obsługi. Wystarczy wysłać maila ze standardowym pytaniem – jeśli odpowiedź będzie zadowalająca i wróci do Ciebie szybko, jest to dobry sygnał. Dobrze jest również sprawdzić opinie klientów na temat danej marki, na forach i facebookowych grupach.

Klienci najczęściej mogą się skontaktować z brokerem przez:

  • live chat
  • e-mail
  • formularz kontaktowy
  • infolinia
  • komunikatory (np. Messenger, Whatsapp)

Przy wyborze najlepszego brokera Forex, warto sprawdzić czy posiada w swojej ofercie rachunek na próbę czyli bezpłatne konto demo. Dzięki takiemu rozwiązaniu można bezkosztowo przetestować np. jak sprawdza się w działaniu platforma udostępniona przez brokera, szybkość przetwarzania zleceń, warunki handlowe, opanujesz środowisko handlowe itp. Innymi słowy, zanim podejmiesz decyzję czy warto wpłacić środki na konto klienta, zrób sobie swego rodzaju jazdę próbną czy to jest to czego potrzebujesz. Dodatkowo otwierając takie konto, otrzymasz pewną pulę wirtualnych pieniędzy, które możesz zainwestować w kontrakty CFD symulując prawdziwy trading. W zależności od serwisu, ta kwota może się różnić, podobnie jak termin ważności takiego konta.

Tutaj możesz otworzyć darmowe konto demo u polskiego brokera XTB.

co to forex

FAQ o forexie

Osoby wchodzące w świat rynku walutowego mają na starcie mnóstwo pytań. Nic dziwnego, gdyż świat finansów posiada mnóstwo własnych zwrotów i zasad które dla amatorów brzmią kosmicznie. Zebraliśmy najpopularniejsze pytania w sferze spekulacji na rynku Forex.

 
Notyfikacja brokera w KNF daje mu możliwość proponowania usług polskim klientom, natomiast taki broker działa na podstawie regulacji z kraju rejestracji, gdzie w razie konfliktu z klientem będzie toczył się spór sądowy.
Broker regulowany przez KNF to broker, który musi podporządkować swoje działanie wszystkim polskim przepisom, gwarantujący klientom odpowiednią obsługę i dochodzenie swoich praw przed polskim sądem.

 
Warto wybrać takiego brokera, jeśli jest konkurencyjny cenowo. Wtedy mamy dodatkowe zabezpieczenie w postaci przejrzystości wszystkich dokumentów (j.polski) oraz możliwość dochodzenia swoich racji przed polskim sądem w razie braku porozumienia z brokerem.
Z drugiej strony otwarcie rachunku u brokera zagranicznego, który jest regulowany przez CySec, czy FCA również jest dobrym rozwiązaniem, jeśli wybierzemy takiego, który jest transparentny i ma bardzo dobrą opinię. Zaletą zagranicznych brokerów może być czasami dostęp do innych platform transakcyjnych niż MT4/MT5, więcej instrumentów finansowych, czy też lepsze warunki cenowe wynikające ze skali działania.

 
KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) jest to centralny organ administracji rządowej, który sprawuje nadzór nad rynkiem finansowym w Polsce. Brokerzy, którzy są zarejestrowani w Polsce, podlegają w pełni nadzorowi KNF, a brokerzy zagraniczni muszą być notyfikowani (złożyć odpowiednie dokumenty o legalności działalności finansowej na terenie Polski).
 
CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) regulator cypryjski, w pełni spójny z prawem unijnym i regulacjami MiFID i MiFIDII. Największa liczba brokerów Forex jest zarejestrowana i nadzorowana właśnie przez cypryjską komisję.
 
FCA (Financial Conduct Authority) najbardziej znany urząd regulujący działanie podmiotów finansowych w Europie. Bardziej rygorystyczny niż CySEC. Ważną z punktu widzenia klientów informacją są gwarancje w przypadku bankructwa brokera. Środki każdego klienta są zabezpieczone do wysokości 50 000 funtów.
 
AFSL (Australian Financial Services Licence) to licencja dla każdej firmy zajmującej się działalnością finansową wydawana przez australijski ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Podmiotu tego nie dotyczą dyrektywy unijne, takie jak MiFID i MiFID II.

 
Gra na Forex, to gra tylko z pozoru. Ten rynek służy do inwestowania pieniędzy/spekulacji na rynkach finansowych. Jeśli masz pieniądze na inwestycje (nie grasz na kredyt i wiesz, że możesz pozwolić sobie na straty), chcesz się uczyć i jesteś cierpliwy, wtedy zwiększasz swoje szanse na zyski.

 
TAK. Niezależnie, który sposób inwestowania wybierzesz, aby móc założyć rachunek brokerski, musisz być pełnoletni. Regulują to zarówno przepisy krajowe, regulacje nadzorców, jak i wewnętrzne przepisy wszystkich brokerów.

Minimalny depozyt u brokerów Forex waha się od 5$ do 300$ za otwarcie rachunku podstawowego.
Więcej szczegółowych informacji o brokerach możesz znaleźć na naszej stronie.

 
Najlepiej sprawdzić brokera w kilku źródłach. Można zobaczyć rankingi (najlepsi brokerzy Forex) najwyżej ocenianych brokerów i komentarze klientów na specjalistycznych forach. Kolejnym krokiem jest rejestracja i otworzenie rachunku demo. Bardzo ważne jest poznanie platformy transakcyjnej i jej ustawień. Dlatego warto spędzić trochę czasu na demo ucząc się wszystkich ustawień. Dobry broker dba również o edukacje klientów, czyli daje dostęp do różnych tutoriali, strategii gry, czy webinarów ze specjalistami. Bardzo istotną kwestią jest posiadana licencja oraz renoma brokera.

 
Kursy walut, jak i wszystkich innych instrumentów finansowych (np. akcji czy towarów) zależą od popytu i podaży na nie. Te zależą od różnych czynników zewnętrznych takich jak sytuacja polityczna, ekonomiczna, zapotrzebowanie na dane dobro (fizyczne), jak i możliwe spekulacje inwestorów. Największe możliwości spekulacji kursami walutowymi mają banki centralne danych krajów oraz banki inwestycyjne.

 
MM (Market Maker): model, w którym broker jest animatorem rynku. Inwestor otwierając pozycję, zawiera transakcję z brokerem, który ją zabezpiecza na rynku międzybankowym. W tym modelu inwestor nie ma dostępu do rynku międzybankowego, a widzi jedynie jego odzwierciedlenie u swojego brokera. To najczęściej używany model wśród popularnych brokerów.
 
ECN (Electronic Communication Network): model, w którym broker jest tylko pośrednikiem transakcji, a zlecenia widoczne są w arkuszu zleceń przez wszystkich uczestników rynku. Jest to model pożądany przez traderów, bo eliminuje ryzyko poślizgu cenowego i nie powoduje konfliktu interesów między klientem a brokerem. Model ten cechują też niskie spready ale niestety ECN wystepuje na rynku rzadziej niż model MM.
 
STP (Straight Through Processing): w tym modelu broker kieruje zlecenie bezpośrednio do dostawcy płynności (banku) który oferuje rzeczywistą cenę na rynku. Oznacza to, że broker pośredniczy jedynie w transakcji, nie będąc jej stroną.
 
Więcej w temacie różnic typów brokerów znajdziesz na blogu.

 
Konto demo (demonstracyjne) jest to rodzaj rachunku brokerskiego posiadający pełny zestaw funkcjonalności, takich samych jak rachunek rzeczywisty, na którym inwestor może swobodnie testować swoje strategie bez obawy utraty kapitału. Na takim rachunku klient wybiera, jaką kwotą wirtualnych pieniędzy chce inwestować, wielkość dźwigni oraz podejmuje decyzje na podstawie realnych danych dotyczących par walutowych, indeksów, czy akcji. Zyski i straty są wirtualne.
 
Konto real (rzeczywiste) jest to rodzaj rachunku brokerskiego, który jest zasilany prawdziwymi pieniędzmi klienta i który służy do realnego inwestowania.

 
Nie ma takiego wymogu. Każdy z nas może wybrać dowolnego brokera działającego na polskim, czy światowym rynku. Jedyną przewagą polskich brokerów jest to, że nadzoruje ich KNF. Wszystkie dokumenty łącznie z umową są w języku polskim i mogą być łatwiej przyswajane przez klientów. Brokerzy zagraniczni działający na prawie unijnym (tak jak polscy) również są regulowani przez europejskie instytucje finansowe, a dokumenty takich brokerów mogą być opracowane w języku angielskim.

 
Tak, na Forexie możesz zarabiać na spadkach cen.

 
Nie, kontrakty na różnice kursowe (CFD) na Forex to instrumenty pochodne (których cena zależy od instrumentu bazowego), są to instrumenty finansowe, które są rodzajem kontraktu między wystawcą kontraktu a inwestorem. Nie dochodzi do fizycznej wymiany walut, a wszystkie operacje są księgowane elektronicznie.

 
Co do zasady tak, Forex to w zasadzie wymiana walut FIAT. Ale brokerzy CFD, oprócz Forex oferują również kontrakty na akcje z wielu europejskich i światowych giełd, kontrakty na indeksy i towary oraz inne instrumenty. Niektórzy brokerzy zaczęli także oferować kontrakty na kryptowaluty.

 
Niektórzy brokerzy Forex oferują możliwość spekulowania na kryptowalutach. Należy zwrócić uwagę na bardzo dużą zmienność cen, co zwiększa ryzyko inwestycji, ale też może zwiększyć potencjalne zyski. Jeśli zamiast CFD, interesuje cię faktyczne nabycie kryptowalut, sprawdź giełdy kryptowalut, na których możesz dokonać transakcji.

 
Dźwignia finansowa, inaczej lewar jest mechanizmem stosowanym na Forex, pozwalającym na inwestowanie zdecydowanie większych kwot od posiadanego kapitału.
Żeby otworzyć transakcję, inwestor potrzebuje depozytu zabezpieczającego, który dzięki istnieniu lewara może stanowić jedynie ułamek kwoty, jaka jest inwestowana. Zyski i straty liczone są od całej zainwestowanej kwoty.
 
Przykład:
dźwignia 1:100,
1) trader otwiera pozycję 1 lota eur/usd (kurs 1,2000) równą 100 000 euro,
2) na depozyt zabezpieczający potrzebuje jedynie 1/100 * 100 000 * 1,2000 = 1200 USD
3) ruch o 1 pips (0,0001) oznacza dla inwestora zysk/stratę w wysokości 0,0001 * 100 000 = 10 USD

 
To wezwanie do uzupełnienia depozytu. W momencie, kiedy trader ma otwartą pozycję i strata się pogłębia, broker wymaga dopłacenia środków na rachunek w celu zabezpieczenia się przed gwałtownymi zmianami kursu walutowego. Konsekwencją Margin Call (w momencie kiedy na otwartej pozycji strata się pogłębia) jest automatyczne zamknięcie pozycji przez brokera. Najczęściej Margin Call uruchamiany jest przy stracie sięgającej 70% kapitału, jaki posiada inwestor.