XTB plany inwestycyjne – co to? Jak założyć?

Plany inwestycyjne w XTB pozwalają na regularne inwestowanie w oparciu o z góry wcześniej ustalony portfel aktywów. Dzięki temu możesz cyklicznie robić wpłaty, a twoje inwestycje będą proporcjonalnie dzielone pomiędzy wybrane produkty. W ramach planów inwestycyjnych możesz inwestować krótko, jak i długoterminowo.

Co to są plany inwestycyjne XTB?

To jeden z produktów w ofercie XTB. Plany inwestycyjne mają na celu pasywne inwestowanie w oparciu o fundusze ETF. To instrumenty finansowe, które kierują się mniejszą zmiennością niż akcje lub kryptowaluty. Dlatego za pośrednictwem planów inwestycyjnych w teorii możesz liczyć na bezpieczniejszą inwestycją. Choć oczywiście ryzyko zawsze pozostaje – tak jest w przypadku inwestowania na giełdzie.

Plany inwestycyjne pozwalają na skonstruowanie portfela inwestycyjnego. W tym celu możesz wybierać spośród 1350 ETF-ów. W każdym planie możesz dodać maksymalnie 9 funduszy. A na pojedynczym rachunku XTB jednocześnie możesz mieć aktywnych do 10 planów.

Najważniejsze informacje o planach inwestycyjnych w XTB:

✅ Dotyczą tylko ETF-ów

✅ W ramach pojedynczego planu możesz inwestować w maksymalnie 9 funduszy

✅ Na rachunku możesz mieć aktywnych maks. 10 planów

✅ W plany inwestycyjne zainwestujesz w PLN, EUR lub USD

✅ Transakcje do 100 tysięcy EUR miesięcznego obrotu są zwolnione z prowizji

XTB plany inwestycyjne – jak działają?

Dzięki planom inwestycyjnym możesz skonstruować portfel w oparciu o indywidualne kryteria. O co chodzi? O to, że plany pozwalają ci w odpowiednich proporcjach dzielić kapitał. Np. możesz ustalić, że ETF na S&P 500 stanowi 50% portfela, a pozostałe dzielone są w proporcjach po 10%. W ten sposób dodając do takiego planu 100 zł – kwota ta automatycznie zostanie odpowiednio podzielona na konkretne aktywa.

To główne założenie planów XTB: mają one ułatwić inwestowanie. W tym przypadku wystarczy wcześniej stworzyć takie plan/portfel, a później wszystko odbywa się automatycznie tj. nie musisz każdego ETF-u kupować pojedynczo kalkulując budżet – wystarczy zasilić rachunek planu, a inwestycje zostaną odpowiednio rozłożone.

W ramach planów inwestycyjnych możesz dywersyfikować się na ETF-y z wielu sektorów. Co więcej, możesz też skorzystać z oceny ryzyka XTB – wystarczy suwakiem określić swoje skłonności do inwestycji w bardziej ryzykowne fundusze.

🪙 Sektory ETF-ów dostępnych w planach inwestycyjnych:

• Akcje USA
• Akcje globalne
• Obligacje
• Surowce
• Technologie
• Przemysł
• Dywidendy
• Eco&ESG
• Waluty
• Krypto
• Pozostałe

Przy wyborze funduszy dostępna jest też ocena Morningstar, a więc rating od jednej z najlepszych agencji badawczych instrumentów finansowych na świecie.

Dla ułatwienia podejmowania decyzji przy każdym ETF-ie znajdziesz średnią roczną stopę zwrotu z danego funduszu. Z kolei w bardziej szczegółowych informacjach pojawiają się takie dane jak godziny handlu aktywem, kapitalizacja czy waluta.

Płatności w planach inwestycyjnych

💵 Minimalna wpłata: 50 zł lub 15 USD/EUR

Plany inwestycyjne możesz zasilić m.in. wewnętrznym transferem z rachunku XTB (jeśli posiadasz środki). Poza tym możesz zlecić wpłatę przelewem bankowym (bez prowizji) lub kartą VISA/Mastercard (opłata 0.95%).

Dla kogo są plany inwestycyjne od XTB?

W pierwszej kolejności można stwierdzić, że plany inwestycyjne są dla osób, które nie mają zbyt wiele czasu na zagłębianie się w giełdę. Dzięki produktowi od XTB mogą one w szybki sposób wybrać ETF-y na podstawie wymienionych wcześniej parametrów. Co więcej, plany inwestycyjne udostępniają tzw. cykliczne wpłaty, co oznacza, że za ich pośrednictwem można ustawić automatyczne zlecenia np. 500 zł co miesiąc na wskazany plan. W ten sposób będziesz mógł regularnie inwestować stałą kwotę w swój plan.

Plany inwestycyjne mogą spełniać rolę długoterminowych inwestycji, a także tych z krótszym terminem ważności. Jak sugeruje nazwa „plan inwestycyjny” może dotyczyć różnych celów. Planujesz nową elektronikę i chcesz odłożyć środki na jej zakup? Możesz stworzyć taki plan w XTB i gdy osiągniesz cel – inwestycja zostanie zamknięta. W tym przypadku produkt ten może służyć jako forma oszczędzania.

Na jednym rachunku XTB uruchomisz aż 10 planów inwestycyjnych. A to oznacza, że możesz za ich pośrednictwem patrzeć krótkowzrocznie, jak i mieć dalekosiężne plany. Elastyczność, to jedna z zalet tego produktu inwestycyjnego.

Plany inwestycyjne to dobre rozwiązanie dla:

👍 Nowych inwestorów, którzy dopiero co zaczynają przygodę z inwestycjami na giełdzie.

👍 Inwestorów, którzy nie chcą poświęcać dużo czasu w wyborze akcji i instrumentów finansowych.

👍 Pasywnych inwestorów, którzy chcą regularnie odkładać w ETF-ach stałe kwoty.

Jak założyć swój plan inwestycyjny?

Plany inwestycyjne są dostępne dla klientów XTB. W tym miejscu dowiesz się, jak otworzyć i zweryfikować konto u tego brokera. Gdy już z powodzeniem staniesz się klientem XTB – będziesz mógł aktywować swój plan inwestycyjny.

Plany inwestycyjne są dostępne na:

• stronie internetowej (platforma inwestycyjna xStation 5),
• aplikacji mobilnej XTB (iOS, Android).

👉 Poniżej przedstawiamy krok po kroku, jak założyć plan inwestycyjny za pośrednictwem mobilnej aplikacji:

• W głównym ekranie wybierz sekcje „plany inwestycyjne”.

• Naciśnij przycisk „kupuj i inwestuj z myślą o przyszłości”.

• Korzystając z kryteriów wyboru – wyselekcjonuj fundusze, które chcesz mieć w swoim portfelu.

• Możesz skorzystać z dodatkowych filtrów jak waluta, ocena morningstar czy sektory.

• Ustal alokację tj. wskaż procentowy udział w portfela dla danego ETF-u.

• Kliknij w przycisk „stwórz plan inwestycyjny”.

• Możesz nazwać plan inwestycyjny (dowolna nazwa), a następnie zasil konto.

• Wybierz, jak będziesz inwestował w plan – automatycznie (cykliczne płatności) czy jednorazowo (pojedyncza wpłata).

• Skorzystaj z optymalnej dla ciebie metody płatności: karta, rachunek XTB lub przelew bankowy.

Postępując zgodnie z naszą instrukcją dosłownie w kilka minut otworzysz pierwszy plan inwestycyjny w XTB!

Dariusz Skrzypek

Autor tekstów

Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.

Zobacz wszystkie posty