Dźwignia finansowa – definicja kieszonkowa

dzwignia

Jak rozpocząć inwestowanie na Forex, gdy nasz kapitał jest niewielki i nie pozwala na rozpoczęcie jakichkolwiek sensowych ruchów? W takich sytuacjach konieczne jest swego rodzaju powiększenie kapitału o ten „wypożyczony” od brokera.

 

Dźwignia finansowa, znana także jako (z ang.) leverange to rozwiązanie, z którego chętnie korzystają nie tylko początkujący inwestorzy, którzy wkroczyli w progi Forex i zamierzają osiągnąć sukces.

Co to jest dźwignia finansowa?

Forex pozwala na optymalne wykorzystanie własnego kapitału, w tym, oczywiście jego odpowiednie pomnożenie. W tym przypadku niejako łączą się dwa kapitały – inwestora i brokera, który w prostym rozumieniu pożycza pieniądza graczowi.

W Polsce dozwolony prawem poziom dźwigni finansowej to 100:1 w odniesieniu do depozytu własnego. Oznacza to że możemy dysponować niewielkim kapitałem własnym, by brać udział w tradingu.

Przykład:
Biorąc pod uwagę, że dysponujemy 500 euro, a poziom dźwigni proponowanej przez brokera wynosi maksymalne 100:1 możemy utworzyć pozycję opartą na przeliczeniu 500 EU * 100, co daje nam rzeczywistą wartość 50.000 EU.

Zalety dźwigni na rynku Forex

Niekwestionowaną zaletą dźwigni finansowej jest możliwość podejmowania gry przy niskim kapitale. Dźwignia pozwala na osiągnięcie wysokiego zysku, przy jednocześnie niskim wkładzie własnych środków. W przypadku niewykorzystania tego narzędzia inwestor musiałby inwestować znacznie wyższą kwotę, gdyby chciał osiągnąć przyzwoity zysk. Co więcej, skorzystanie z tego rozwiązania umożliwia zarabianie na niewielkich wahaniach kursów.

Wady dźwigni finansowej na rynku Forex

Musimy pamiętać, że Forex, tak jak każda inna giełda to nie tylko możliwość zarobku, ale też zanotowania określonych strat. Nie inaczej jest przy skorzystaniu z dźwigni finansowej, przy której mnoży się nie tylko zyski, ale właśnie i potencjalne straty. Swego rodzaju zabezpieczeniem, które może minimalizować to ryzyko jest ustawienie straty maksymalnej. Znajomość i wykorzystanie opcji Stop Loss w tym przypadku jest koniecznością pozwalającą na na zatrzymanie niekorzystnego dla nas obrotu spraw związanego z wahaniami i spadkiem ustawionego kursu.

O czym trzeba pamiętać – czyli pojęcia dodatkowe

Otwarcie pozycji naturalnie wiąże się z przeznaczeniem określonego kapitału. Jeśli korzystamy z dźwigni, cześć z niego zostaje przeznaczona na tzw. depozyt zabezpieczający, który w nomenklatorze forex znany jest jako margin. Mówiąc obrazowo, jeśli korzystamy z dźwigni na maksymalnym poziomie 100:1 to broker zabezpiecza na naszym koncie 1/100 wartości odnoszącej się do całkowitej kwoty zawieranej transakcji. Wielkość depozytu zabezpieczającego jest zmienna, a to oznacza, że jest ściśle związana ze zmianami kursów na rynku. Innymi słowy, jeśli kurs notuje stratę depozyt rośnie i odwrotnie, w przypadku gdy kurs zarabia to depozyt się zmniejsza. To rozwiązanie jest nie tylko zabezpieczeniem, ale także pozwala na lepsze i bardzo świadome zarządzanie rachunkiem.