Zgodnie z polskim prawem każdy, kto inwestuje na giełdzie jest zobligowany do odprowadzenia należnego podatku. Korzystając z rachunku maklerskiego XTB – to broker automatycznie za ciebie przygotuje dokument PIT-8c, dzięki któremu w łatwy sposób odprowadzisz wszystkie należności do Urzędu Skarbowego. Jak to działa?
PIT-8c – co to? Co oznacza?
PIT-8C to formularz podatkowy, który służy do wykazania tzw. przychodów z innych źródeł – czyli takich, które nie mieszczą się w typowych kategoriach jak umowa o pracę czy zlecenie. Otrzymuje się go m.in. w sytuacjach, gdy uzyskało się przychód np. ze sprzedaży akcji lub funduszy. Dokument wystawia podmiot, który wypłacił taki przychód (np. bank, firma inwestycyjna, broker). Na podstawie danych z PIT-8C podatnik samodzielnie rozlicza te dochody w zeznaniu rocznym – najczęściej w formularzu PIT-36 lub PIT-38, w zależności od źródła przychodu.
To właśnie na dokumencie PIT 8c będą uwzględnione twoje przychody z inwestowania za pośrednictwem XTB. W tym przypadku chodzi o handel akcjami, funduszami czy kontraktami CFD. PIT-8c uwzględnia też przychody na podstawie otrzymywanych dywidend.
PIT 8c od XTB – kiedy i jak otrzymasz?
XTB automatycznie wystawia PIT 8c dla wszystkich swoich klientów, którzy wygenerowali przychód w poprzednim roku. Zwykle taki dokument użytkownicy tego brokera odbierają na początku kolejnego roku. Dla przykładu: PIT 8c za 2025 rok – otrzymasz najpewniej w styczniu lub lutym 2026 roku.
Dokument pojawi się na twoim koncie maklerskim. Gdzie? W przypadku klienta XTB jest to tzw. pokój inwestora w sekcji “dokumenty”.
Jaki podatek musisz zapłacić od inwestycji w XTB?
Generalnie stawka podatkowa od dochodu z inwestowania w akcje, ETF-y czy kontrakty CFD wynosi 19%. To tzw. podatek od zysków kapitałowych – często nazywany jako podatek Belki.
Wystawiony PIT-8c przez XTB o tyle ułatwia sprawę, że nie musisz samemu obliczać wszystkich transakcji, by dojść do tego, ile musisz odprowadzić do fiskusa. Na dokumencie od XTB – pojawi się kwota inwestycji (koszt), przychód i uzyskany dochód.
Podatek od zysków kapitałowych rozlicza się jednorazowo – w rocznym zeznaniu podatkowym.
Otrzymałeś PIT 8c od XTB – co dalej?
XTB PIT 8c przekazuje nie tylko tobie, ale też do odpowiedniego Urzędu Skarbowego. Jak rozliczyć informacje zawarte w tym dokumencie?
Oczywiście możesz udać się do księgowych, którzy być może zwykle rozliczają twoje zeznania roczne. Jeśli robisz to sam, to wystarczy za pośrednictwem portalu podatki.gov.pl złożyć deklaracje PIT 38 w ramach swojego konta podatkowego. Wystarczy w odpowiednie miejsca wpisać informacje zawarte w PIT 8c, a system sam obliczy należny podatek. Co dalej?
Na koniec otrzymasz informacje o podatku, a także rachunku bankowym, na który trzeba zrobić płatność. I tyle – twój rok inwestycyjny w XTB w ten sposób zostanie rozliczony.
Jeśli nie chcesz płacić podatku od zysków kapitałowych i optymalizować swoje inwestycje – sprawdź, jak działają rachunki IKE i IKZE w XTB!
Dariusz Skrzypek
Autor tekstów
Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.
Zobacz wszystkie postyOstrzeżenie o potencjalnym zagrożeniu
Handel kryptowalutami podlega wysokiemu ryzyku rynkowemu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na bez wystawienia się na poniesienie straty, nie jest możliwe, dlatego nie jest to odpowiednia forma zarobkowania dla wszystkich inwestorów. Prosimy o ostrożne dokonywanie transakcji. Redakcja naszego serwisu nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek straty handlowe.
Spodobał Ci się ten artykuł?
Udostępnij na swoim kanale
