Co warto wiedzieć o brokerze XTB? Opis, oferta, opinie o polskim brokerze FX

logo xtb online trading Broker forex XTB już od ponad 17 lat jest na polskim rynku. Jest on obecnie największym polskim brokerem. Z czego wynika jego popularność? Co sprawia, że tak wiele traderów wybiera właśnie tą platformę? Dowiedz się więcej na temat XTB.  

XTB – podstawowe informacje, nagrody i opinie

XTB (X-Trade Brokers DM S.A.) to najdłużej działający na rynku polskim broker forex, mający swoją siedzibę w Warszawie. Powstał w roku 2002, pod nazwą X-Trade Brokers, a w 2004 roku nazwa została zmieniona na XTB. Jest obecny w 17 krajach (takich jak na przykład Włochy, Cypr, Belize, Wielka Brytania, Słowacja, Chiny). W ciągu swojej działalności broker zdobył zaufanie ponad 317 000 klientów z całego świata

 

Broker jest regulowany przez KNF, FCA, BaFin oraz CMB, a od lipca 2021 spółka zależna XTB – XTB MENA Limited uzyskała licencję od Dubai Financial Services  Authority (DFSA) na prowadzenie działalności w ZEA, tym samym poszerzając grono potencjalnych klientów z regionu Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Oprócz tego od sierpnia 2021 spółka zależna XTB – XTB AFRICA (PTY) LTD otrzymała licencję na prowadzenie działalności w RPA.

 

Ambasadorem marki w 2016 roku został znany hollywoodzki aktor Mads Mikkelsen. Natomiast obecnie (w 2020 r.) rolę tę przejął trener piłkarski – José Mourinho.

 

Xtb broker opinie opis recenzja

 

W roku 2020, broker podpisał 112 025 nowych umów z klientami, gdzie jeszcze w roku 2018 liczba ta wynosiła 20 tysięcy. 

 

XTB na przestrzeni ostatnich lat zostało wyróżnione między innymi następującymi nagrodami:

 

  • 🏆 Najlepszy broker Forex (Invest Cuffs 2021);
  • 🏆 Najlepszy Broker CFD (Invest Cuffs 2021);
  • 🏆 Spółka Giełdowa Roku (Invest Cuffs 2021);
  • 🏆 Osobowość Roku (Omar Arnaout, prezes zarządu XTB) (Invest Cuffs 2021);
  • 🏆 Analityk Roku (dr Przemysław Kwiecień, główny ekonomista XTB) (Invest Cuffs 2021);
  • 🏆 Polski broker CFD i Forex (Invest Cuffs 2019);
  • 🏆 The Best Cryptocurrency Broker 2017 (na Cryptocurrency World Expo);
  • 🏆 Polski Broker CFD Roku 2017 (konkurs FxCuffs);
  • 🏆 Best Trading Platform 2016 (Online Personal Wealth Awards);
  • 🏆 Best CFD Broker in Germany 2015 (przyznana przez Börse am Sonntag);
  • 🏆 Best Forex Broker in Eastern Europe 2010 (przyznana przez World Finance Exchange & Brokers).

 

button_dol

 

XTB aktualnie umożliwia dostęp do ponad 5200 instrumentów. W ofercie inwestorzy znajdą kontrakty: 

 

  •   ✔  CFD forex (57 par walutowych – np. CHF/PLN, EUR/AUD, EUR/GBP);
  •   ✔  Indeksy (42 – np. AUS200, CHNComp, EU50);
  •   ✔  Surowce, w tym metale szlachetne (23 – m.in. aluminium, kawa, bawełna, złoto);
  •   ✔  Akcje (łącznie 2916, z 16 krajów w tym z Polski – np. Agora SA, Bank Zachodni WBK SA, Budimex SA);
  •   ✔  Akcje CFD (łącznie 1922 np. Covestro AG, Accor SA, Asseco Poland SA)
  •   ✔  ETFy (257 – np. Lyxor Euro Stoxx Banks UCITS ETF, iShare Core S&P 500 UCITS ETF);
  •   ✔  ETFy CFD (144 – np. Global X Cooper Miners, iShares MSCI Chile);
  •   ✔  Kryptowaluty CFD (17 – m.in. Bitcoin, Bitcoincash, ETHBTC).

 

 

W tym miejscu zrobimy komentarz do ostatniego punktu wymienionego powyżej, ponieważ jeśli jesteś zainteresowany faktycznym nabyciem kryptowalut, a nie tylko spekulacją ich wartości, to w XTB nie nabędziesz ich fizycznie. Zakupu bitcoina i altcoinów na własne potrzeby dokonuje się na tzw. giełdach kryptowalut. Na naszej stronie znajdziesz dedykowany ranking gdzie użytkownicy głosują na najlepszą giełdę online do zakupu kryptowalut.

 

O popularności i renomie XTB mogą świadczyć liczby przedstawione w zestawieniach kwartalnych dostępnych tutaj:

 

  •   •  67 231 to ilość nowych klientów za sam I kwartał 2021 roku, to o ponad 45 tysięcy osób więcej niż w roku poprzednim;
  •   •  103 446 to średnia liczba aktywnych klientów w I kwartale 2021, rok temu ta liczba wynosiła 45 660.
  •   •  W I kwartale 2021 r. XTB wypracowało 89,1 mln zł skonsolidowanego zysku netto wobec 40,2 mln zł zysku kwartał wcześniej.

 

Aby założyć konto w XTB, należy wypełnić formularz rejestracyjny oraz przesłać kopię dokumentu z danymi adresowymi np. dowód osobisty czy rachunek wydany w ciągu ostatnich 3 miesięcy.

 

Dla polskich inwestorów szczególnie ważną zaletą jest to, że XTB jest regulowane przez KNF. Do tego ich wpłacone środki objęte są systemem rekompensat Krajowego Depozytu Papierów Wartościowych (do 3000 euro – 100% na os., a do 22,500 euro zwracanych jest 90% środków) oraz są zdeponowane na segregowanych kontach.

 

Broker od 2016 roku jest notowany na GPW, poniżej można zobaczyć aktualne notowanie cen akcji.

 

 

Adres spółki: X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. z siedzibą przy ul. Ogrodowa 58, 00-876 Warszawa.

Dane spółki: KRS 0000217580, REGON 015803782, NIP 527-24-43-955, Kapitał Zakładowy 5 869 181,75 zł.

 


🤖 📈 Sprawdź też: Finax: robodoradca od pasywnego inwestowania w ETF-y. Opinie, opis 


 

Rachunek inwestycyjny w XTB 

Instrumenty zagraniczne i GPW z zerową prowizją

 

Wśród najważniejszych cech XTB znajdziemy bardzo tani dostęp do handlu na rynkach zagranicznych oraz akcjach notowanych na GPW. Nie zawiodą się ci, którzy chcieliby inwestować w największe polskie spółki — na liście proponowanych instrumentów znajdziemy m.in. CD Projekt, KGHM, Pekao czy PKO BP (należy jednak zaznaczyć, że minimalna wartość zlecenia musi wynosić 500 zł). Łączna liczba dostępnych spółek wynosi 324 (pełną listę akcji można znaleźć na stronie https://www.xtb.com/pl/oferta/informacje-o-rachunku/specyfikacja-instrumentow#cashstocks)

 

Jednym z głównych plusów są tu jednak opłaty, a właściwie… ich brak. Jeśli generowany przez nas, miesięczny obrót nie przekroczy kwoty 100 tysięcy euro, nie zapłacimy od transakcji żadnych prowizji. Gdy przekroczymy tę granicę, zarejestrowana nadwyżka będzie podlegać opłacie w wysokości 0.2%.

 

rachunek inwestycyjny xtb opinie

 

XTB to także bogata oferta instrumentów zagranicznych, wśród których znajdziemy akcje amerykańskie i europejskie, co w sumie daje ponad 2000 dostępnych rynków. Dokładnie tak, jak w przypadku spółek z warszawskiej giełdy, do poziomu 100 tysięcy euro obrotu nie obowiązuje nas prowizja, a po jego przekroczeniu, wyniesie ona zaledwie 0.2%.

 

Kontrakty różnicowe jako alternatywa dla Futures w XTB

Jako jedna z wad XTB może zostać odebrana nieobecność w ofercie rynków Futures notowanych na GPW. Brak możliwości handlu na kontraktach terminowych, XTB stara się zrekompensować dostępem do kontraktów CFD.

 

CFD, czyli Contract For Difference, lub inaczej — kontrakt różnicowy, podobnie jak Futures jest instrumentem pochodnym. Opiera się on się na śledzeniu kursu instrumentu bazowego i nie daje traderom dostępu do “prawdziwej” giełdy. Jest to coś w rodzaju zakładu wzajemnego między brokerem, a jego klientem o to, czy od momentu zawarcia transakcji do momentu jej zamknięcia, cena aktywa bazowego wzrośnie czy spadnie.

 

Tak, jak w przypadku Futures, mamy tu do czynienia z możliwością skorzystania z dźwigni finansowej, dlatego dość często CFD bywa zestawiany z tymi rynkami. Należy jednak zdawać sobie sprawę z różnic pomiędzy nimi, co pozwoli uchronić nasz kapitał przed znacznym obsunięciem. Przede wszystkim, w odróżnieniu od CFD, kontrakty terminowe są wysoce regulowane i transparentne, przez co każdy z inwestorów, bez względu na wielkość budżetu, uczestniczy w nim na takich samych zasadach.

 

W przypadku CFD główne minusy wynikają ze specyfiki tych instrumentów. Ze względu na to, że wszystkie zlecenia są przyjmowane w zamkniętym systemie brokera, nie mamy wglądu w prawdziwe obroty na rynku. W celu ich analizy musimy najpierw zaopatrzyć się w dane pochodzące z instrumentu, na którym opiera się dany kontrakt różnicowy. To z góry stawia tradera na relatywnie trudnej pozycji i powoduje, że broker już na starcie ma nad nim sporą przewagę.

 

Oferta XTB nie obejmuje obligacji skarbowych i mało płynnych instrumentów z GPW

Chociaż jak wspomnieliśmy wcześniej, oferta XTB będzie wystarczająca w przypadku osób zainteresowanych najważniejszymi spółkami z GPW, dla reszty może okazać się zbyt uboga.

 

Rynki, które znajdziemy na platformie brokera, obejmują przede wszystkim akcje firm uwzględnionych w indeksach WIG 20, WIG 40 czy też rynku NewConnect. Jeśli chcemy zainwestować pieniądze na walorach o niższych obrotach, może okazać się to niemożliwe. Dodatkowym problemem jest brak obligacji skarbowych, spółdzielczych czy korporacyjnych Catalyst. XTB nie będzie więc odpowiednim brokerem, jeśli mamy zamiar lokować pieniądze w papierach dłużnych.

 

Dział edukacji XTB

W ramach przygotowania swoich klientów do inwestowania w różne instrumenty finansowe na oferowanych przez XTB platformach, broker udostępnia bogate centrum edukacyjne.

 

XTB oferuje każdemu inwestorowi bezpłatnie i niezależnie od poziomu doświadczenia – Trading Academy na 4 poziomach zaawansowania (początkujący, średnio zaawansowany, zaawansowany, premium – dostępny tylko dla zarejestrowanych). 

 

Broker forex, oferuje również seminaria online z zakresu między innymi pomysłów inwestycyjnych (Pomysły Inwestycyjne Tygodnia – w każdy poniedziałek o 19.00), analizy technicznej i fundamentalnej czy też w jaki sposób filtrować wiadomości na temat rynków kapitałowych by móc to wykorzystać w swojej strategii inwestycyjnej. Od poniedziałku do piątku, o godzinie 8.30 na YouTube można oglądać na żywo “Bliżej rynków”.

 

Dodatkowo, organizowane są codzienne 30 minutowe interaktywne spotkania online (o 9.45) z analitykiem rynkowym.

 

XTB udostępnia dla swoich klientów następujące szkolenia:

 

  •   •  Kurs z Trader 21, a w nim takie tematy jak: Jak inwestować w akcje i ETF-y; Kiedy warto inwestować w akcje?; Jak wyceniać akcje oraz rynki na podstawie najważniejszych wskaźników analizy fundamentalnej (CAPE, P/E, P/S, DIV, F-score); Jak inwestować podczas bessy na giełdach?; Budowa portfela inwestycyjnego i wpływ dolara na rynki:
  •   •  Kurs inwestowania na giełdzie z Albertem ‘Longterm’ Rokickim. Tematy szkoleń; Kryteria selekcji spółek do długoterminowego portfela inwestycyjnego; Cykle koniunkturalne na giełdzie akcji i jak je wykorzystać w inwestycjach?; Wycena spółki giełdowej (metody: wskaźnikowa, porównawcza i DCF); Analiza techniczna spółek giełdowych (case study wejść z przeszłości).
  •   •  Analiza Wolumenu z Mieczysławem Siudkiem. Tematy omawiane: Wprowadzenie do analizy wolumenu; Analiza wolumenu według Wyckoffa; Znajdź swoje miejsce na wykresie; Jeden z setupów, który stosuję w codziennym tradingu; Q&A – Sesja pytań i odpowiedzi z Mieczysławem Siudkiem  
  •   •  Kurs Ichimoku z Grzegorzem Moskwą. Tematy: Wstęp do inwestowania; Podstawy strategii Ichimoku (A i B); Fale i cykle; Logika Ichimoku; Zarządzanie ryzykiem; Sesja Q&A z Grzegorzem Moskwą  
  •   •  Kurs inwestycyjny VSA Trader z Rafałem Glinickim. Poruszane tematy: Wprowadzenie do analizy wolumenu i strategii inwestycyjnej; Kurs VSA – identyfikacja sygnałów wolumenowych; Scenariusz z kompletnym procesem decyzyjnym; Warsztaty – Ocena trendu przy wykorzystaniu narzędzi VSA.  

 

Xtb oferta szkoleniowa kursy

 

Broker udostępnia także analizy rynkowe, w których można znaleźć wiadomości rynkowe, tabele notowań oraz kalendarz ekonomiczny.   Spotkania w ramach XTB Trading Club. Są to spotkania poświęcone tematyce inwestycyjnej. Odbywają się one w Warszawskim biurze brokera, co 1-2 tygodnie. Może w nich uczestniczyć każdy kto zgłosi swój udział (limit 10 osób) lub też śledzić transmisję na żywo przez Internet lub oglądając nagranie na YouTube.

 

XTB – rodzaje kont

W XTB można znaleźć 2 rodzaje rachunków: Standard oraz PRO. Podstawowe dane o obu kontach.

 

 Konto STANDARDKonto PROFESSIONAL
wielkość kontraktu:1 lot = 1 0001 lot = 1 000
min. spread:0.8 pips0.1 pips
prowizja:Forex, Surowce, Indeksy: 0% za otwarcie i zamknięcie pozycji;

Akcje i ETFy: 0% do miesięcznego obrotu 100.000 EUR, powyżej 0,2%;

Akcje CFD i ETFy CD:

Kryptowaluty: Typowy spread od 1% do 2,5% ceny rynkowej.

Forex, Surowce, Indeksy, Kryptowaluty CFD: 16 PLN/3,5 EUR/4 USD za każdy 1 lot

Akcje i ETFy: 0% do miesięcznego obrotu 100.000 EUR, powyżej 0,2%;

Akcje CFD i ETFy CD: od 0.08%;

Kryptowaluty: Typowy spread od 1% do 2,5% ceny rynkowej.

min. wolumen transakcji:0.01 lotów0.01 lotów
min. depozyt:

 

Maksymalna dźwignia wynosi 1:30 (na główne pary walutowe jak chociażby GBP/USD). Natomiast w przypadku Klientów Profesjonalnych 1:200.    Podział na klientów detalicznych i profesjonalnych jest efektem wprowadzenia nowych regulacji ESMA z 1 sierpnia 2018 roku. Aby móc korzystać z wyższej dźwigni należy spełnić 2 z 3 kryteriów:

Następnie wypełnić dostępny formularz na stronie brokera.

 

Otworz konto xtb broker opinie

 

Maksymalna ilość kont rzeczywistych jakie może założyć klient XTB to 4. Każde z nich może być prowadzone, w dowolnie wybranej walucie z dostępnych tj. PLN, USD, EUR.

 

Dodatkowo, zakładając rachunek, każdy klient otrzymuje dostęp do dedykowanego opiekuna, który będzie prowadził obsługę klienta od A do Z.   Dla osób, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę inwestycyjną broker przygotował rachunek demonstracyjny (TUTAJ).

Dostępne narzędzia i platformy na XTB

XTB udostępnia dwie platformy transakcyjne dla swoich inwestorów. Dobrze znaną traderom – Meta Trader 4, oraz własną platformę – xStation 5.

 

 

Czym charakteryzuje się narzędzie XTB? Dzięki dedykowanej platformie inwestorzy mogą zarówno dokonywać transakcji samodzielnie, jak i korzystać z usługi social tradingu (xSocial) i kopiować zagrania najlepszych inwestorów. Ciekawostką jest możliwość otwierania pozycji odwrotnych do najgorszych traderów, czyli tzw. contra trading. Firma chwali się, że jest to innowacja na skalę światową. Platforma daje możliwość inwestowania prosto z wykresu, jak i pozwala na zaawansowane analizy zleceń. Poza tym do zalet platformy od XTB należą przede wszystkim przyjazny początkującym, przejrzysty interfejs i przyjemna dla oka szata graficzna. Istotną zaletą jest również możliwość wyświetlenia tzw. głębokości rynku, czyli depth of market, która na rynkach akcji pozwoli na analizę rejestrowanych zleceń. Poza tą funkcjonalnością, pod względem możliwości analizowania rynków, Xstation nie wychodzi przed szereg, po prostu stając na wysokości zadania. Znajdziemy tutaj podstawowe narzędzia jak wykresy liniowe, świecowe i słupkowe, średnie kroczące, MACD i wskaźniki trendu czy wolumenu.

 

Inne dostępne funkcje xStation 5:

 

  •   •  Kalkulator inwestycyjny – pomaga w obliczaniu rezultatu transakcji biorąc pod uwagę m.in. ustalony poziom Stop Loss/Take Profit, nominał transakcji.
  •   •  Zaawansowane statystyki inwestora;
  •   •  Dostęp do ponad 20 narzędzi przydatnych w analizie technicznej np. Fale Elliota, poziomy Fibonacciego.
  •   •  Zamykanie wybranych transakcji jednym kliknięciem;
  •   •  Trader’s Talk czyli podgląd najważniejszych i najnowszych wiadomości i analiz z rynku na żywo;
  •   •  Sentyment Rynku czyli „ściągawka” dla tych, którzy chcą zobaczyć co robią inni inwestorzy;
  •   •  Skaner spółek czyli pomoc w wybieraniu odpowiedniej spółki do inwestowania;
  •   •  xSocial to społeczność inwestorów, dzięki której można podglądnąć ruchy rynkowe innych traderów i kopiować ich działania bądź odwrotnie.

 

Jeśli korzystamy z urządzenia z systemem Android lub iOS, XTB pozwoli nam na skorzystanie z ich aplikacji mobilnej. Tak, jak w przypadku “dużej” wersji platformy, wszystko jest przejrzyste i nie powinno sprawiać problemów nawet osobom, które dopiero rozpoczynają swoją przygodę z inwestowaniem. Początkujących może zainteresować także osiągalna z poziomu aplikacji, bogata biblioteka filmików instruktażowych. Więcej informacji jak i tutoriale pomocne w obsłudze tej platformy można znaleźć na kanale YouTube brokera.

 

Sprawdź xtb broker opinie

 

XTB opinie – jak klienci oceniają brokera?

Na przestrzeni blisko 19 lat funkcjonowania na polskim i globalnym rynku broker zyskał zarówno swoich stałych klientów oraz takich, którzy sparzyli się na nim, przez co można spotkać się z całą gamą komentarzy, opinii na temat tego brokera. Jednocześnie trzeba pamiętać, że nie ma brokera idealnego, który zadowoliłby potrzeby każdego tradera. Każdy broker ma swoje plusy i minusy i to użytkownicy decydują co w ich przypadku jest najważniejsze. A za co klienci XTB wystawiają dobre opinie? Do takich zalet należą m.in.

 

  • 👍  support w j.polskim,
  • 👍  brak problemów z rozliczaniem PIT-ów,
  • 👍  intuicyjna platforma,
  • 👍  szeroki wachlarz ETF-ów do wyboru,
  • 👍  zerowe prowizje transakcyjne na akcje i ETF do 100 000 euro,
 
  • 👍  kwestie bezpieczeństwa,
  • 👍  dostępne w internecie sprawozdania finansowe XTB,
  • 👍  bogata oferta szkoleń.

 

Natomiast to klienci, którzy wystawiają negatywne opinie o brokerze piszą m.in. o:

 

  • 👎  problemach z dostępnością niektórych instrumentów
  • 👎  brak przejrzystości w naliczaniu prowizji,
  • 👎  długi czas rozpatrywania reklamacji,
  • 👎  niekorzystne przewalutowania.

 

Więcej opinii o XTB można znaleźć m.in. w opinie google oraz na stronie https://pl.trustpilot.com/review/xtb.com.

 

 

 

Jak skontaktować się z XTB?

Broker umożliwia kontakt z obsługą klienta w języku polskim w postaci:

 

  •   •  live chat – czynny od 9:00 do 17:00, 5 dni w tygodniu;
  •   •  infolinia: +48 22 2019560, +48 22 2739960 (24/5);
  •   •  adresu e-mail: pomoc@xtb.pl (24/5).

 

Pomoc brokera obsługuje klientów, prócz języka polskiego jeszcze w 13 innych językach. 

Dostępne możliwości wpłaty i wypłaty

Aby wpłacić środki na swój rachunek u brokera można skorzystać z 3 możliwości:

 

  •  💰  Przelew bankowy – brak prowizji;
  •  💰  Karty płatnicze – prowizja w wysokości 0,66% (PLN), 0,70% (EUR), 0,95% (USD);
  •  💰  Przelewy ekspresowe: PayPal i BlueCash (brak prowizji), PayU (prowizja w wysokości 0,73%).

 

Jeżeli chodzi o wypłatę środków to przy wypłacie kwoty do 500 PLN jest prowizja w wysokości 50 PLN. Natomiast od kwoty 500,01 PLN są one bezpłatne.    Wypłaty są realizowane na bieżąco w dni robocze do godziny 15.30. Czas transferu wynosi do 1 dnia roboczego.

Najważniejsze informacje o XTB

Witryna: www.xtb.com/pl

Siedziba: Polska

Rok założenia: 2002

Rodzaj brokera: Market Maker

Regulacje: KNF, FCA, BaFin, CMB

Min. depozyt: brak

Max. depozyt: brak

Hedging: Tak

Scalping: Tak

Stop loss: Tak

Support PL: Tak

Live Chat: Tak (pl)

Obsługa: 24/5

Cashback: Tak, dla klientów ze statusem klienta profesjonalnego.

strona xtb

 

FAQ – czyli najczęściej zadawane pytania o XTB

Co w swojej ofercie inwestycyjnej posiada XTB?

Klienci XTB mogą skorzystać z ponad 4000 instrumentów finansowych, z 7 kategorii: CFD Forex, Indeksy, Surowce, Akcje, Akcje CFD, ETF-y, ETF-y CFD, Kryptowaluty.

Czy XTB posiada konto demo?

Tak. Konto jest ważne przez 30 dni, a na start klient otrzymuje 10 000 PLN. Konto możesz założyć tutaj.

Czy XTB posiada cashback?

Tak, polski dom maklerski XTB posiada cashback. Jest on dostępny dla aktywnych klientów posiadających status klienta profesjonalnego. Więcej szczegółów można uzyskać u dedykowanego Account Managera.


Uwaga: CFD to ryzykowny instrument finansowy. 73% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy.