ETF-y na metale szlachetne: jakie kupić?

Złoto od lat uchodzi za „bezpieczną przystań”, srebro przyciąga zmiennością, a miedź i platyna coraz częściej pojawiają się w kontekście transformacji energetycznej. Problem w tym, że inwestowanie bezpośrednio w metale szlachetne i przemysłowe bywa kosztowne, niepraktyczne lub po prostu niedostępne dla przeciętnego inwestora. Rozwiązaniem są ETF-y na metale, które pozwalają w prosty sposób uzyskać ekspozycję na ceny surowców bez konieczności fizycznego zakupu kruszcu czy kontraktów terminowych. W tym artykule wyjaśniamy, jak działają ETF-y na metale szlachetne, jakie są ich rodzaje oraz które fundusze warto rozważyć, inwestując w złoto, srebro, miedź i inne metale z poziomu europejskiej giełdy.

Jak działa fundusz ETF/ETC na metale szlachetne?

ETF lub ETC na metal szlachetny to instrument finansowy, którego celem jest jak najwierniejsze odwzorowanie ceny danego metalu, np. złota, srebra czy platyny. W praktyce ekspozycja ta może być realizowana na kilka sposobów. Najprostszy model to fundusze zabezpieczone fizycznym metalem – emitent kupuje złoto lub srebro, przechowuje je w certyfikowanych skarbcach, a cena jednostki ETF odzwierciedla wartość posiadanego kruszcu pomniejszoną o koszty zarządzania. Alternatywą są fundusze oparte na instrumentach pochodnych, głównie kontraktach futures, które śledzą notowania metali bez ich fizycznego posiadania.

Różnica między ETF a ETC polega przede wszystkim na konstrukcji prawnej i poziomie ryzyka. ETF jest funduszem inwestycyjnym posiadającym aktywa bazowe, natomiast ETC to dłużny papier wartościowy emitowany przez instytucję finansową, który obiecuje wypłatę stopy zwrotu zgodnej z danym indeksem lub ceną metalu. Oznacza to, że w przypadku ETC inwestor ponosi dodatkowe ryzyko kredytowe emitenta. Z punktu widzenia inwestora indywidualnego oba instrumenty umożliwiają prosty dostęp do rynku metali szlachetnych za pośrednictwem giełdy, jednak różnią się strukturą, kosztami oraz profilem ryzyka, co warto uwzględnić przed podjęciem decyzji inwestycyjnej.

Jakie metale można kupić poprzez fundusze u brokera?

Poprzez fundusze ETF i ETC dostępne u brokerów giełdowych inwestorzy mogą uzyskać ekspozycję na szeroką gamę metali – zarówno szlachetnych, jak i przemysłowych. Najczęściej spotykane są następujące grupy:

Metale szlachetne

• Złoto – najpopularniejszy metal w ETF-ach, wykorzystywany jako zabezpieczenie kapitału i dywersyfikacja portfela
• Srebro – bardziej zmienne niż złoto, często traktowane jako metal inwestycyjno-przemysłowy
• Platyna – stosowana m.in. w przemyśle motoryzacyjnym i chemicznym
• Pallad – kluczowy surowiec dla katalizatorów samochodowych, charakteryzujący się dużą zmiennością cen

Metale przemysłowe

Miedź – jeden z najważniejszych metali przemysłowych, silnie powiązany z koniunkturą gospodarczą i transformacją energetyczną

• Aluminium – wykorzystywane w budownictwie, transporcie i energetyce
• Nikiel – istotny surowiec dla produkcji baterii i stali nierdzewnej
• Cynk – stosowany głównie w przemyśle stalowym i zabezpieczeniach antykorozyjnych

Koszyki i indeksy metali

• ETF-y i ETN-y na koszyk metali szlachetnych (np. złoto, srebro, platyna, pallad)
• Fundusze na szeroki indeks metali przemysłowych, zapewniające dywersyfikację w ramach jednego instrumentu

Główne fundusze na złoto i srebro

Fundusze na platynę i pallad

Brokerzy, u których znajdziesz fundusze na metale szlachetne

• XTB
• eToro
• Saxo Bank

Dariusz Skrzypek

Autor tekstów

Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.

Zobacz wszystkie posty