CFD, czyli dlaczego nie warto w ten sposób inwestować?

Jeśli widzisz przy aktywie, w które chcesz zainwestować dopisek CFD, to powinna ci się zapalić czerwona lampka. Musisz wiedzieć, że jest różnica pomiędzy zwykłym zakupem akcji/ETF-ów a handlem CFD. Ten drugi w znakomitej większości jest nieopłacalny, bo większość na nim traci. Statystyki są nieubłagane.

Kontrakty CFD i forex, czyli gra przeciwko statystyce

Przeprowadźmy eksperyment i wejdźmy na strony trzech popularnych brokerów forex i CFD w Polsce. Co tam znajdziemy? Komunikaty o ryzyku związanym z inwestowaniem w lewarowane instrumenty CFD.

Broker XM:

75,99% inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy.

Broker Plus500:

80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy.

Broker TMS Oanda:

77% inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy.

Uśredniając 8 na 10 klientów traci kapitał na tych platformach forex. W skali globalnej tak to właśnie wygląda – zwykle ponad 70% użytkowników odnotowuje straty wybierając trading na CFD. 

Statystyki KNF: ile tracą Polacy u brokerów forex&CFD?

Poniżej prezentujemy oficjalne statystyki Komisji Nadzoru Finansowego dotyczące rynku forex i CFD w Polsce:

Jak pokazuje powyższe zestawienie w 2024 roku klienci łącznie oddali brokerom forex i CFD ponad 2 miliardy złotych!

Użytkownicy wybierający trading na CFD średnio tracą u brokerów kilkanaście tysięcy złotych!

Dlaczego na kontraktach CFD się traci?

• Dźwignia finansowa

CFD i Forex umożliwiają handel z dużą dźwignią (np. 1:30 w UE na parach walutowych). To oznacza, że niewielki ruch rynku przeciwko pozycji inwestora może wyzerować rachunek.

• Brak umiejętności i wiedzy inwestorów

Wielu początkujących inwestorów traktuje CFD jak szybki sposób na zarobek. Brakuje im wiedzy o analizie technicznej, zarządzaniu kapitałem i psychologii inwestowania.

• Chęć szybkich zysków

Inwestorzy detaliczni najczęściej spekulują w bardzo krótkim terminie (scalping, daytrading). Rynek w tak krótkim okresie jest losowy i trudny do przewidzenia.

• Koszty transakcyjne (spready, prowizje, swapy)

Brokerzy zarabiają na spreadach i chociażby punktach swapowych, co oznacza dodatkowe straty dla klientów – nawet, jeśli rynek idzie po ich myśli. Przy częstym handlu koszty te mogą przewyższyć potencjalne zyski.

• Psychologia i emocje

Strach i chciwość powodują impulsywne decyzje. Traderzy często zamykają zyski zbyt wcześnie, a straty przetrzymują zbyt długo.

• Substytut kasyna

CFD i Forex są często używane do hazardowej gry zamiast przemyślanych inwestycji. Wielu klientów traktuje rachunek brokerski jak automat do gry, licząc na szybki zysk.

• Brak zarządzania ryzykiem

Wielu początkujących nie stosuje zleceń stop loss ani zasad związanych z zarządzaniem portfelem inwestycyjnym. Tym samym – pojedyncza strata może zniwelować wiele wcześniejszych zysków.

• Asymetria informacji

Inwestor detaliczny konkuruje z algorytmami, funduszami hedgingowymi i traderami instytucjonalnymi. Brak przewagi informacyjnej powoduje, że jest statystycznie na gorszej pozycji.

• Błędne przeświadczenie inwestorów

Reklamy CFD/Forex często podkreślają potencjał zysku, pomijając realne ryzyko. W efekcie wielu klientów otwiera konto z mylnym wyobrażeniem o łatwości zarabiania.

Co zamiast CFD?

Zdecydowanie mniej zmienną formą inwestowania jest kupowanie akcji i ETF-ów poprzez konto spot. Wówczas korzystasz z realnych ruchów cenowych (bez mnożnika związanego z dźwignią). To raz – oznacza mniejsze fluktuacje na twoim portfelu, a dwa – brak opłat związanych chociażby z punktami swapowymi. Co więcej – w dłuższym terminie możesz przetrzymać stratne pozycje – bez ryzyka zamknięcia pozycji (margin call). Dla większości – to zdecydowanie lepszy sposób na inwestowanie.

Dariusz Skrzypek

Autor tekstów

Na najlepszeplatformyforex.pl dzielę się swoją wiedzą odnośnie brokerów i giełd kryptowalut. Kilka lat temu sam stanąłem przed dylematem: gdzie otworzyć konto, żeby inwestować w akcje i Bitcoina? Zdaję sobie sprawę, czego potrzebują nowe osoby wchodzące na rynki finansowe. Swoje doświadczenia przekładam na artykuły, koncentrując się na kluczowych elementach takich jak rejestracja, płatności, obsługa i bezpieczeństwo.

Zobacz wszystkie posty